נושאים לבחינה, בנושא ייעוץ פנסיוני והערכות לגיל השלישי:
דף הבית  >>  >>  הרשם  |  התחבר
מאמרים

נושאים לבחינה, בנושא ייעוץ פנסיוני והערכות לגיל השלישי: 

מאת    [ 15/02/2011 ]
מילים במאמר: 280   [ נצפה 2331 פעמים ]

 
 

הצעה לנושאים לבחינה, בנושא ייעוץ פנסיוני והערכות לגיל השלישי:

 


    • 1. השינויים בשנים האחרונות המשפעים על המבנה הפנסיוני:
    • א. תוחלת חיים העולה הן של הנשים והן שלה גברים כולל תוחלת החיים הארוכה במקרה סיעוד.
    • ב. גיל מאוחר לכניסה לעבודה עקב לימודים והכשרות ארוכות יותר.
    • ג. מאזן דמוגרפי (פחות צעירים המשלמים מיסים לעומת ריבוי במבוגרים).
    • ד. תהליכי העברת האחריות מהמדינה לאזרח בכל העולם וקביעת הפרשות פנסיוניות כחובה.

 


    • 2. ההבדל בין סוכן או משווק ליועץ בעל רישיון ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מטעם משרד האוצר
    • 3. ההבדל בין יועץ תאגיד לבין יועצים פנסיונים פרטיים ( בדומה להבדל בין רופא לבי"ח)
    • 4. ההבדל בין תאגיד יעוץ פנסיוני בנקאי לבין תאגיד פרטי (שאינו מקבל עמלות הפצה)
    • 5. חשיבות שילוב ייעוץ ביטוחי (בריאות סיעוד וכדומה) בייעוץ פנסיוני.
    • 6. תיקוף לעומת תכנון (וידוא תקפות התכניות)
    • 7. המומחים הדרושים לתהליך יעוץ פנסיוני (פנסיוני,ביטוחי,ייעוץ השעות,מיסוי ודינים)
    המכשירים הדרושים: (מערכות לסימולציות צרכים, למיפוי מצב קיים, להשוואות הכוללות את כל מגוון האפשרויות בכל החברות, מערכות הפקת מסמכים ומכתבים לחברות, מסמכי הנמקה ומערכות ניהול הייעוץ והלקוח crm)
    • 8. חשיבות הייעוץ המתמשך:
    • א. שינוי במבנה משפחתי, הכנסות, מעמד עיסוקי (שינויים הידועים ללקוח)
    • ב. שינוי בחוקי מיסוי, תעריפי ביטוח, כיסויים בקולקטיבים, בביטוח לאומי וקופ"ח
    (שאינם ידועים ללקוח).
    • 9. תעריפי ייעוץ פנסיוני לעומת מחיר שירותי ייעוץ כלכלי שונה (רו"ח,יועץ תקציבי, ייעוץ משכנתא)
    • 10. התנהלות משרד האוצר בתחום הפיקוח:
    א. התנהלות חברות הביטוח בדיווח ללקוח, בטיפול בתביעות.
    ב. התחזות סוכנים כיועצים .
    • ג. מעסיקים וארגונים המציגים את סוכניות הביטוח כ"יועצים" בפני עובדיהם.
    • 11. ג. המסלקה הפנסיונית.

 

 

                                                                                                                             

 

 

המרואיין: דני טל, מנכ"ל פורשור מומחים- תאגיד ייעוץ פנסיוני הפרטי הגדול בארץ.

 

כותב המאמר דני טל מנכ"ל פורשור מומחים בע"מ - תאגיד ייעוץ פנסיונימערכת מומחים יועצים פנסיוניים ובדיקות תשלומים לחברות ביטוח  יועץ פנסיוני ומוסמך להגשת חוות-דעת מומחה בבימ"ש  http://www.forsure.org

מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך:

שליחת המאמר שלח לחבר  הדפסת המאמר הדפסת המאמר  קישור ישיר למאמר קישור ישיר למאמר  דווח מאמר בעייתי דווח על מאמר בעייתי  כתוב לכותב המאמר פניה לכותב המאמר  פרסום המאמר פרסום המאמר 

©2017
כל הזכויות שמורות

מורנו'ס - שיווק באינטרנט

אודותינו
שאלות נפוצות
יצירת קשר
יתרונות לכותבי מאמרים
מדיניות פרטיות
רשימת כותבים
כותבים מומחים
עלינו בעיתונות
מאמרים חדשים
פרסם אצלנו
לכותבי מאמרים: פתיחת חשבון חינם
כניסה למערכת
יתרונות לכותבי מאמרים
תנאי השירות
הנחיות עריכה
לבעלי אתרים:



מדיה חברתית:
חלון מאמרים לאתרך
תנאי שימוש במאמרים
ערוצי מאמרים ב-RSS Recent articles RSS


מאמרים בפייסבוק מאמרים בטוויטר מאמרים ביוטיוב