קיבלת סכום כסף יפה מירושה?לאחר האושר על הסכום שהתקבל אתה חושב היכן כדאי להשקיעו. אם אתה לא רוצה להוציא אותו כרגע, אתה בודאי רוצה להפקיד אותו בתיק שינפיק לך תשואה יפה. קרוב לודאי שאין לך מושג איך והיכן לחסוך. לייעוץ רציני ואמין בניהול התיק, מומלץ לפנות ליועץ השקעות.
איזה השכלה יש ליועץ השקעות?
היועץ חייב להיות בעל רישיון של הרשות לניירות ערך ולהבחן בכל מבחני ההסמכה שלה. הבחינות כוללות תחומים כמו ניתוח של מוצרים פיננסיים, ניתוח ניירות ערך, כללי אתיקה מקצועית, סטטיסטיקה, חשבונאות וכדומה. לאחר הבחינות על היועץ להשתלם בתקופת סטאז' של תשעה חודשים ואם הוא עובר אותה בהצלחה הוא מוסמך להיות יועץ. תפקיד יועץ ההשקעות הינו לייעץ ללקוחותיו לגבי הפעילות בתיק. תפקיד מנהלי התיקים כולל יישום ההשקעות בתיק.
מה תפקידו של בית ההשקעות?
היועץ נותן ללקוח שירות אישי ובונה לו תיק השקעות התואם את צרכיו, מצבו הכלכלי, מצבו המשפחתי, גילו, רמת נכונותו לקחת סיכונים בתיק ועוד. היועץ פנוי עבור הלקוח כל הזמן עם כל בעיה או שאלה. הכסף של הלקוח נותר בבנק והוא מייפה את כוחו של מנהל ההשקעות לנהל עבורו את התיק. כל הפעילות הקשורה להשקעות מתנהלת באופן גלוי מול הלקוח והוא יכול לעקוב אחריה באמצעות דו"חות תקופתיים ודרכים נוספות . היועץ מחויב לפעול מתוך נאמנות מוחלטת ללקוח ובאובייקטיביות מוחלטת.
השוק העולמי כיום מתאפיין בתנודות רבות ולקוח המעוניין לשמור על כספו חייב ייעוץ מקצועי ומהימן. בזכות היועץ, הלקוחות שומרים על ערך חסכונותיהם ומגדילים אותם. אנשים הפועלים לבד יכולים להגיע למצב בו חסכונותיהם נשחקים ואפילו נעלמים. בשוק הפיננסי ידע רב בכל הנוגע לשוק ההון. על מנת לנהל השקעות חייבים לעקוב כל הזמן אחר התיק. היועץ מאפשר ללקוח להמשיך בשגרת חייו ולהיות רגוע בידיעה שהוא הפקיד את התיק בידיים טובות.
מהי הדרך לבחירת בית השקעות?
חשוב לבחור בית השקעות בעל מוניטין, ידע וניסיון. מומלץ לבדוק את רמת הביצועים של בית ההשקעות: האם הם מתאימים לצרכיך?
מה כוללת פגישת ההכרות בבית ההשקעות?
הלקוח חייב ליידע את היועץ לגבי מצבו הפיננסי, אילו חסכונות יש לו, באילו אפיקי השקעה הוא מעוניין, האם הוא רוצה להשקיע לתקופה ארוכה , מהן מטרות ההשקעה: חסכון לבר מצווה של הבן, רכישת דירה, חיסכון ללימודים של הילדים שאלות נוספות הן: מהי מידת הנזילות שצריכה להיכלל בתיק, מהם הסיכונים שהלקוח מוכן לכלול בתיק ועוד. לאחר שהיועץ מקבל את תמונת המצב הוא מציג ללקוח את נתיבי ההשקעה הטובים עבורו ואת מדיניות החברה שלו. לבסוף היועץ בונה לו תיק השקעות.
