ייעוץ כלכלי או יועץ כללי ? 

אנחנו נמצאים בעידן מבלבל מכל הבחינות – התא המשפחתי שהכרנו בילדותינו שינה את פניו, הפנסיה שהובטחה לנו מאיימת ליפול, המושגים של המשכנתא נשמעים לנו כמו סינית הילדים שלנו גדלים  לתרבות צריכה והדרישות שלהם רק הולכות וגדלות.

מה ניתן לעשות?

איך לבחור ייעוץ כלכלי מתאים

כמו בכל תחום אחר, כדאי להעזר בגורמים מקצועיים. ייעוץ כלכלי הניתן ע"י מומחה, שלמד, התנסה והתמחה בתחומיי המשפחה, הנדל"ן וההשקעות יכול לתת פתרון. איך יודעים לבחור ייעוץ כלכלי מתאים?

ראשית, ייעוץ כלכלי אמור להניב תוצאות בטווח שהוגדר מראש. באם המשפחה שלכם נמצאת בחובות ובהתחייבויות לבנקים, ייעוץ כלכלי אמור לסייע ע"פ ההכנסות שלכם בזמן ריאלי לצאת מהמינוס ולחזור לרווחה כלכלית.

שנית, ייעוץ כלכלי אמור להיות מותאם לכיס שלכם. אין הגיון בהוצאה כספית גדולה שתכביד על ההוצאות באם איננה עומדת בפרופורציות להכנסות שלכם.

שלישית, תתייעצו עם חברים, מכרים, אנשים בעבודה. אל תתביישו לשאול. ייעוץ כלכלי הוא כמו ברפואה – גם אם אתם חולים חו"ח אתם תרצו לשאול על הרופא הכי טוב בשביל לקבל את הטיפול הכי טוב. יועץ כלכלי מוצלח הוא מן הסתם זה שלקחותיו מרוצים.

הגדרת המטרות של  ייעוץ כלכלי

על מנת להיות בפוקוס ולא להתפזר – כדאי מראש לדעת את התחום הספציפי בו אתם צריכים ייעוץ כלכלי.

ישנם תחומים רבים של ייעוץ כלכלי העומדים לשירותכם:

ייעוץ כלכלי לזוגות צעירים, ייעוץ כלכלי לגמלאים, ייעוץ כלכלי לרכישת נדל"ן, ייעוץ כלכלי להשקעות ועוד.

זה נכון שתרצו לפרוש את כל בעיותיכם הפיננסיות, כולל עצות להורים המזדקנים וכלל טיפים בשוק ההון – אבל כל יועץ כלכלי מתמחה לרב בתחום חד או שניים ועל כן כדאי להתאים את היועץ לבעיה ולא את הבעיות ליועץ.

זה מפתה לקחת יועץ כללי לייעוץ כלכלי אבל  רצוי שתתרכזו בתחומים המהותיים והבוערים שיש צורך לטפל בהם וללמוד כיצד להתנהל בהם כלכלית  מאשר לנסות לתפוס את החבל בשני קצוותיו.