כאשר באים לבחור בין בתי ההשקעות המצויים בשוק ההון נתקלים לא פעם בחשש ובסימן שאלה גדול מהי הבחירה הנכונה.ראשית חשוב להבין כי אין תשובה אחת מכרעת המתאימה לכולם, ועל כל אחד להסתכל על עצמו פנימה ולהבין את צרכיו ודרישותיו ובהתאם לבחור בית השקעות מותאם. אין זו חובה שבית השקעות שהתאים לפלוני יתאים גם לאלמוני, כל איש הוא אדם בפני עצמו. בהתאם לכך כאשר אתם באים לבחור בין בתי ההשקעות המצויים בשוק תתמקדו אך ורק בעצמכם, לא בשכן ולא בחבר אלא רק מה שטוב עבורכם.
בתי השקעות נבדלים אחד מהשני במגוון פרמטרים, חוזק, הון מושקע, ניסיון, אפיקי השקעה, ניהול תיקים בפועל, גובה דמי ניהול, מדיניות, שירות לקוחות, גובה תשואה, שירות לקוחות, דיווחים ועוד. וכפי שאתם רואים מדובר במערכת שיקולים סבוכה הדורשת התייחסות פרטנית ולא שליפה מהשרוול. אם כך בטרם בחירה בבית ההשקעות הרלוונטי עבורכם מומלץ לערוך סקר שוק מקדים בין בתי ההשקעות, לברר את מדיניות השקעתם, לערוך פגישות היכרות ראשוניות ורק לאחר מכן לבחור, אין מה למהר, דבר אינו בוער.
בתי השקעות כאמור לעיל נבדלים באפיקי השקעה שונים, ישנם כאלו שיתמקדו בשוק העולמי, בבורסות האירופיות, במזרח הרחוק, בארה"ב ויהיו אחרות שמומחיותן טמונה דווקא בשוק המקומי. חלקם יעדיפו להשקיע במטבע חוץ, במניות, אחרות בנדל"ן, בחברות היי טק, חלק באגרות חוב ועוד. כל אפיקי ההשקעה פתוחים בפני בתי השקעות ועליהם לבחור אותם בתבונה.
אין מדובר בהימור, בתי השקעות הם לא קזינו. אפיקי ההשקעה נעשים לאחר שיקול דעת, מחקר וניתוח מקדים ומעמיק. ישנם בתי השקעות שהקימו מחלות מחקר פנימיות ואילו אחרות מעסיקות כאלו כמעסיקים חיצוניים. מחלקות מחקר אלו הכוללות אנליסטים מבריקים, אנשי מחקר, מנהלי השקעות ורואי חשבון, בודקים ומנתחים את מצב שוק ההון המקומי והעולמי כאחד. בודקים וחוקרים את השווקים השונים, את החברות הציבוריות והפרטיות, את אגרות החוב, מנתחים מגמות עתידיות ובהתאם ממליצים למנהלי ההשקעות כיצד ניהול תיקים ייעשה בפועל, באילו אפיקים להשקיע בהתאם לתמהיל תיק ההשקעות, כאשר כל מנגנון זה שקוף, נגיש ומפוקח.
בתי השקעות מקצועיים ואמינים יעסיקו בנוסף מחלקת ביקורת פנים שתוודא כי הכל נעשה כשורה על פי הספר בהתאם לתקנות והחוק, כאשר הכל כפוף תחת פיקוחה של הרשות לניירות ערך. דיווחים חודשיים ושנתיים, מידע נגיש ופתוח, ספרים וחשבונות. הכל מדווח בהתאם לחוק. מדובר בעניין מהותי, היות ומדובר בסכומי עתק, לא רק כספכם הפרטי מנוהל אצל בתי השקעות אלא כספם של חברות ענק, פרטיות וציבוריות, כספי מוסדיים ועוד. שקט נפשי ואמינות מהווים אבן יסוד בבחירת בית השקעות.
בתי השקעות אמינים אף ידאגו להשאירכם כל הזמן בתמונה, עם אצבע על הדופק, במעקב אחר תיקכם האישי באמצעות תוכנות אינטראקטיביות המאפשרות לכם לעקוב דרך האינטרנט אחר מצב תיק השקעותיכם בפועל, בזמן אמת. אתם תאמינו למראה עינכם בלבד ולא לדיבורים ומעשים באוויר, הכל גלוי ואינטראקטיבי, אין סודות, ופתאום לא תקומו בבוקר ותגלו כי בית השקעותיכם מעל בכספכם, נסגר ואתם תישארו עם התחתונים בלבד. הכל בטוח, מפוקח ותחת בקרה, שיהיה לכם בהצלחה.
חיים זוהר
