לא פעם נשאלת השאלה מדוע כדאי להעדיף בית השקעות על פני אפיקי השקעה אחרים וכיצד נבחר נכונה מבין כל בתי ההשקעות המצויים בשוק. ראשית בכדי לענות על שאלה זו צריך להבין את המהות של בית השקעות ומה מבדילו משאר אפיקי ההשקעה החלופיים כדוגמת ייעוץ השקעות בבנק או קרנות נאמנות.
ניהול תיקי השקעות הינו הפיתרון האולטימאטיבי במידה ועלה בידכם לחסוך הון התחלתי וברצונכם למקסמו ככל האפשר. ומדוע? היות וניהול תיקי השקעות באמצעות בית השקעות נעשה באופן אישי והתאמה מיטבית לצרכיכם, ציפיותכם וצריככם. הרכבת תיק ההשקעות האישי נעשית באמצעות פגישת היכרות אישי בינכם לבין מנהל השקעות שיוצמד עבורכם באופן אישי וצמוד מעכשיו ואילך. מנהל השקעות זה ילווה אתכם לכל אורך הדרך ויהא זמין בעתיד לכל שאלה בין אם דרך הטלפון או האינטרנט, שירות אישי ללא הפסקה. בפגישת ההיכרות תחקרו יחדיו לעומק את ציפיותכם, דרישותיכם, מצבכם הכלכלי, מצבכם המשפחתי, נזילות ההשקעה, רמת הסיכון הרצויה ובהתאם יורכב תיק השקעות אישי ומותאם.
כעת לאחר שהורכב תיק ההשקעות האישי מתחיל ניהול תיקי השקעות בפועל, כאשר מעתה ואילך אתם יכולים לעקוב באמצעות מערכות אינטראקטיביות אחר תיק השקעותיכם, להיות ערים לשינויים בתשואות, לרווחים, בכל רגע נתון. הכל חשוף בפניכם. מעבר לכך גם תקבלו דיווחים שוטפים וחודשיים שיעדכנו אתכם על הנעשה בתיק השקעותיכם, ואל דאגה, אתם רק נתתם לבית ההשקעות הרשאה לניהול כספכם כאשר בפועל כספכם נמצא כל העת בחשבון הבנק שלכם. נשאר בידיכם לכל אורך התהליך ולבית ההשקעות רק ניתנת הרשאה לביצוע פעולות והוראות בתיק ההשקעות.
במהלך ניהול תיק השקעות באפשרותכם לפנות למנהל ההשקעות האישי בבקשה לשנות את תמהיל תיק ההשקעות, להוריד או להעלות את רמת הסיכון, להתמקד יותר במניות מאשר באגרות חובה וכו', ולהתאים בכל עת את תיק ההשקעות למצבכם הנתון.
לאחר שהבנתם את היתרונות הגלומים בניהול תיקי השקעות באמצעות בית השקעות, נביא להלן מספר פרמטרים שיעזרו לכם לבחור את בית ההשקעות המתאים עבורכם. ראשית מומלץ להסתכל על ניסיונו של בית ההשקעות, הוותק, גודל ההון שמתנהל תחתיו, כאשר הון מהותי ורציני של מיליוני דולרים מעיד על חוזקו וניסיונו בפועל. חשוב כמובן גם לבדוק מיהו מנהל ההשקעות שיעבוד עימכם באופן אישי וצמוד, מהו נסיונו בפועל, הכשרתו, ביצועיו, והאם זהו האדם שאתם בוטחים בו לנהל את כספכם.
כמו כן בדקו מהי התמחותו של בית ההשקעות, האם בשוק ההון העולמי, האם בישראל, האם במניות או באפיקי השקעה אחרים ובחרו במי שעונה לדרישותיכם. בדקו את ביצועי בית ההשקעות לאורך תקופת זמן ממושכת. חשוב שלא להתמקד בתקופה שבה כל המסכים הראו ירוק או לחילופין אדום אלא להתפרס על פני תקופת זמן ממושכת בכדי לקבל תמונה מלאה ונכונה ככל האפשר.
עם זאת חשוב לראות כיצד התנהל ניהול תיקי השקעות ברגע משבר או הצלחה, האם התשואות בהשוואה לשאר בתי ההשקעות ממוצעות או חיוביות או שליליות בהתאמה. כאמור לעיל אחד היתרונות בניהול תיקי השקעות באמצעות בית השקעות הוא היחס האישי, אך חשוב לבדוק זאת בפועל, האם אתם כלקוחות פרטיים מצויים בראש סדר העדיפויות או בתחתית ומעודפים על פניכם גופים מוסדיים וחברות. האם תוכלו לפנות בכל עת למנהל ההשקעות האישי בכל שאלה או בעיה, או שלאחר תחילת ההתקשרות הראשונית אתם נשארים לבדכם במערכה.
בני אלון
