כיצד בוחרים מנהל תיקים -
ניסיון - חשוב מאוד לבדוק את הרקע התעסוקתי + מספר שנות הניסיון של מנהל התיקים ,כמו כן מומלץ לבקש לראות תעודות מקצועיות בתחום .
שליטה מלאה ללקוח בתיק ההשקעות - מנהל תיקים טוב ידאג לתת לכם קוד גישה אונליין לתיק ההשקעות וליתרת הכספים בו , בזמן אמת .
חשיפת רמת הסיכון – במהלך הפגישה ( או הטלפון ) עם מנהל התיקים , שימו לב אם מנהל התיקים חושף בפניכם את רמות הסיכון ואת התשואות הפוטנציאליות . מנהל תיקים הגון , יעבור אתכם על אסטרטגיות ההשקעה השונות , על המרכיבים השונים ועל רמת הסיכון והפוטנציאל הטמונים בכל מרכיב . חשוב מאוד שתסכמו על אסטרטגית מסחר המתאימה לאופייכם ולמצבכם הכלכלי .
שירות – אדיבות , סבלנות , ושירות מהיר וענייני אלו תכונות חשובות שאותן תרצו לזהות אצל מנהל התיקים שלכם . מנהל תיקים טוב ישתדל לשמור על קשר אישי עם לקוחותיו.
עמלות – כמו בכל מערכת יחסים עסקית , מנהל התיקים שלכם אינו עובד בחינם ולכן יהיה עליכם לנהל משא ומתן לגבי גובה העמלות ודמי הניהול שתשלמו .חשוב מאוד לזכור שגובה דמי הניהול והעמלות הוא פונקציה של כמות הזמן שתושקע בתיק וכן רמת המקצועיות של מנהל התיקים .
נכתב ע"י :
אופיר מזר , אנליסט וברוקר לשעבר ב- Wall.st בעל ניסיון של כ-20 שנה בשוק
ההון , סוחר מנוסה ומרצה בכיר בתחום.
