התפנה לכם סכום כספי נכבד ואתם שואלים את עצמכם מה לעשות איתו, מצד אחד בא לכם להוריד אותו על רכב חדש או רשיון טיס שעליו תמיד חלמתם מצד שני כמה מזל שיש לכם בת זוג מחושבת.ביננו כל גבר אלפא בן ארבעים ושמונה עם נטיות ילדותיות מופגנות כמו שלכם ועוד כמה מליוני גברים צריךבת זוג יציבה חכמה שיודעת לשים ברקסים בזמן המתאים.אז מה עושים אתם שואלים אותה (בראש אתם חולמים שהיא תגיד לכו על אופנוע). היא עונה בא לכם קצת להסתכן אבל רק ממש מעט, אז בוא נלך על קרנות נאמנות. מה? כן קרנות נאמנות, אם בא לכם על אופנוע או רישיון טיס אני מוכנה לקנות לך סימולטור טיסה ודגם מפלסטיק של איזה אופנוע שרק תרצה.
אולי תתני לי להשקיע לבד? את יודעת כמו דני מעבודה שדפק מכות בנסד"ק. מכות? לך תעשה קיק בוקסינג במכון כושר. ובכסף שלנו אתה לא משחק נקודה סוף. מחר בבוקר אני מתייעצת עם חברה לאילו בתי השקעות שווה להרים טלפון אני רוצה שהם יקחו את הכסף וישימו אותו בקרנות נאמנות
ברור שאתה נכנע כמו כל גבר ממוצע. מה שכן אתה מדבר עם שני חברים שנותנים לך שני טלפונים של מנהלי לקוחות בשני בתי השקעות מובילים שיוכלו להמליץ לך על קרנות נאמנות. בכל זאת אתה מפנים שניהול השקעות זה עסק למקצוענים. עכשיו שהויכוח נגמר הגיע הזמן שתלך לקרוא קצת על מה זה לעזאזל המושג קרנות נאמנות.
מה הכוונה כשאומרים קרנות נאמנות – המושג קרנות נאמנות מתייחס לאחד המוצר הכי בסיסיים בשוק ההון שפרושו קרן השקעות אותה מממן ציבור המשקיעים על סמך תשקיף שבו מוצגת מדיניות הקרן.
מה כולל תשקיף של קרן נאמנות – לכל קרן נאמנות מדיניות השקעה משל עצמה. התוצר של מדיניות זאת היא התשואה אותה תציג הקרן. מדיניות ההשקעה יכולה להיות שמרנית וסולידית או נועזת עם סיכונים יותר גדולים. הכל קשור בתמהיל השקעות הקרן.
מהו תמהיל השקעות של קרן נאמנות – התמהיל כולל את סוגי המניות או אגחי"ם בהם תשקיע הקרן. לדוגמא קרן שמשקיעה שמונים אחוז מהכספים באגחי"ם ממשלתיים ועשרים אחוז במניות של חברות ענק מתחום התעשייה המסורתית, תחשב לקרן יחסית סולידית לעומת זאת קרן שמשקיעה חמישים אחוז מהכספים בחברות היטק נחשבת להרבה יותר נועזת ומסוכנת
למה מתייחס המושג תשואת הקרן – כאשר אתם משקיעים את כספכם בקרן נאמנות מן הסתם אתם מקווים להרוויח. אחוזי הרווח שלכם מעבר לסכום אותו השקעתם נקראים תשואה. וכל קרן נאמנות נמדדת באחוז התשואה אותה היא מספקת ללקוחותיה.
מהם דמי ניהול של קרן הנאמנות – הרווחים של הקרן מבוססים על דמי הניהול אותם היא גובה מלקוחותיה. גובה דמי הניהול נמדד באחוזים בודדים. בכסף זה הקרן מממנת את אנשי המקצוע שמנהלים אותה.
למה כדאי להשקיע בקרן נאמנות – לא כל אחד יכול להקים קרן נאמנות, בפועל קרנות נאמנות מופעלות ע"י בתי השקעות שהם חברי בורסה ויש להם את כל הרשיונות הרלוונטים. שם המילה היא מקצוענות. מן הסתם עאשר אתם נותנים למישהו לנהל את כספכם תרצו שיהיה הטוב ביותר.
מומחה לפיננסים
