הרווח הטמון בייעוץ פנסיוני וניתוח ביטוח
<   +  גודל טקסט  - 
articles.co.il

הרווח הטמון בייעוץ פנסיוני וניתוח ביטוח 

מאת   02/06/2009 |  נצפה 2234 פעמים

רוצים לשדרג את עתידכם הפיננסי באופן משמעותי? ניתן ועוד איך ניתן ואפילו הרבה מעבר לציפיותיכם ! על סמך מה אני מרשה לעצמי להתחייב? ראשית על סמך ניסיוני האישי והמקצועי ושנית על סמך הידע שצברתי בשנות ניהול חברת פורשור מומחים בע"מ, חברה המתמחה בשדרוג פיננסי ומאושרת כתאגיד ייעוץ פנסיוני וניתוח ביטוח -אובייקטיבי לחלוטין ע"י משרד האוצר עוסקת במימוש הזכויות החוקיות של כל אחד ואחד לניתוח ביטוח ויעוץ פנסיוני מקצועי ובלתי תלוי ללא ניגוד אינטרסים. (*הסבר למטה) החברה הוקמה לאחר שהזדקקתי למימוש תוכניות הביטוח שלי. כשהסתבר לי, כמו למבוטחים רבים אחרים, שמיטב כספנו שהושקע מתוך חזון לעתיד בטוח, רחוק מאוד מלהיות מבטיח ! הבדיקות בקרב לקוחותינו, מוכיחות כי אין מבוטח אחד שאינו משלם פרמיות מיותרות לחברות ביטוח ! הרי אנו משלמים למעלה מ30% מהכנסתנו מידי חודש לעולם הפנסיה והביטוח המשפחתי, מדהים, אך נכון, רשימת הקניות החודשית הזו כוללת בין היתר: 5% לביטוח לאומי 5% למס בריאות 21% לביטוחי פנסיה ( כן חלק "על חשבון מעביד" אך עבורינו ) ____ 31% ובנוסף: 5-10% ביטוחים פרטיים (חיים,.כ.ע. בריאות סיעוד) 3% ביטחים "משלימים" בקופ"ח (כסף, זהב,פלטיניום,סיעודי משלים ועוד) 5-15% לקופות גמל,השתלמות ביטוחים קולקטיביים במסגרת מקום עבודה/ ארגון לעיתים בכפילות 3 ו-4 פעמים!( אחד שלנו ממקום עבוד, אחד של בן-זוג, אחד מארגון שאנו שייכים לו ואחד ממקום העבודה או ארגון גמלאים של ההורים). בקיצור -"עגלת קניות" חודשית של אלפי ש"ח כל חודש ! האם עלה בדעתכם כי ברגע זה ממש הינכם משלמים כסף רב על ביטוחים שאינם רלוונטיים עבורכם - או שמא הינכם משלמים פרמיות כפולות בתוכניות שונות, בשעה שבעת הצורך תזכו אם בכלל, רק בכיסוי אחד? ואולי תוכנית הביטוח שרכשתם לפני מספר שנים איננה עונה לצרכיכם היום, או שתעריפיה השתנו (ודווקא לטובה ) ואתם ממשיכים לשלם ולשלם... מי יתן לכם תשובות לשאלות הללו? מי ימנע מכם לבזבז את כספכם - מי יחסוך מכם את עוגמת הנפש, כמו זו שציפתה לי בבואי לממש את הכיסויים שהובטחו לי? פורשור מומחים בע"מ מציעה לך לראשונה - בחינת הרווח הגלום במימוש זכויותיך החוקיות. מהימנותה ויעילותה של הבדיקה עולה על כל השקעה שהשקעת אי פעם, מכל היבט אפשרי. צוות החברה, הכולל את מיטב המומחים בארץ בתחום הביטוח והפנסיה, הפיננסים,ההשקעות, התחום המשפטי וייעוץ המס, יוצר עבורך תוכנית פעולה לשדרוג עתידך הפיננסי . התוצאה: ההפרשים בין ההשקעות והרווחים הצפויים בתוכניותיהם של לקוחות, לפני קבלת הייעוץ ואחריו, מגיעים לעיתים עד למיליוני שקלים ותמיד מעל רבבות אלפי ש"ח ! תאגידי יעוץ פנסיוני המתחייבים לאובייקטיביות מלאה (צריך לוודא כי בנוסף לרישיון תאגיד ייעוץ פנסיוני קיים אישור מטעם משרד האוצר כי אינם מקבלים עמלות או קשורים בקשר עסקי כלשהו עם גוף ביטוחי או פיננסי זה או אחר, בניגוד לבנקים המורשים לעסוק בייעוץ פנסיוני תוך שמקבלים עמלות הפצה ). חשוב גם ליווי לאורך השנים, שכן תוכניות הביטוח משתנות ובמקביל גם צרכייך, מאווייך ונסיבות חייך. אז אל תדחו, בחלק מתאגידי הייעוץ יאפשרו לכם הערכת תועלות מקדימה ופגישת ייעוץ ראשונית חינם במידה ותעמדו בקריטריונים הבאים : *רק אם אתם משתכרים מעל השכר הממוצע במשק (כ-7000 ש"ח ) *רק אם אתם בני גילי 30-55 *ורק אם אכפת לכם לא לזרוק מאות שקלים בחודש שאינם מגיעים לכיסכם ואינם תורמים לביטחון משפחתכם *בפברואר 2006 נכנס לתוקפו חוק המפריד את השיווק מהייעוץ בו נקבעו עונשים חמורים לסוכנים אשר לא יקפידו ליידע את לקוחותיהם אודות היותם סוכנים משווקים ולא יועצים.

כותב המאמר
דני טל
מנכ"ל פורשור מומחים בע"מ
תאגיד ייעוץ פנסיוני
יועץ פנסיוני ומוסמך להגשת חוות-דעת מומחה בבימ"ש
http://www.forsure.org
מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך:

מאמרים במדיה:
פייסבוק - טוויטר - יוטיוב - גוגל-פלוס

 פרסם את המאמר   הדפס את המאמר   שלח לחבר   קישור ישיר למאמר   פניה לכותב המאמר   דווח מאמר בעייתי 

עבור לגירסה המלאה

הרשם | התחבר  | גרסא מלאה