פירוט מסקנות וועדת בכר בנושא הפרדת יעוץ מהשיווק
דף הבית  >>  >>  הרשם  |  התחבר
מאמרים

פירוט מסקנות וועדת בכר בנושא הפרדת יעוץ מהשיווק 

מאת    [ 21/10/2010 ]
מילים במאמר: 237   [ נצפה 2650 פעמים ]

 
 

 

פירוט מסקנות וועדת בכר בנושא הפרדת יעוץ מהשיווק

1. הפרדת הבנקים מהקרנות והקופות לקראת השגת המטרה של הבטחת ייעוץ  הוגן  ואובייקטיבי ללקוחות הבנק לא נכון

2. הטלת  איסור על תגמול הבנקים בדרך של התקשרות בהסדרים שמאפשרים לחברות ניהול קרנות/קופות  לשלם לבנקים עמלות
    הידועות בשם "עמלות ההפצה" או "הסכמי ההפצה". הסדרים אלה מייצרים אצל מערכי הייעוץ של הבנקים מוטיבציה למכור קרנות
    הקשורות עימם בהסכמים אלה. שיקול כזה בא בהכרח על חשבון טובת הלקוח

3. תשלום עמלה בידי המשקיע עבור רכישה ומכירה של קרן וקופת גמל, ממש כפי שמקובל בעסקאות בניירות ערך. בהסדר זה מתקיים 
     התנאי העיקרי שראה לנגד עיניו צוות בכר בהמלצותיו לעניין זה : הוא מאפשר תגמול נאות עבור השרות הניתן, כמקובל ביחס למכירה
    של ניירות ערך אחרים בידי הבנק, הוא שקוף, במובן שהלקוח יודע בדיוק כמה הוא משלם .

4. ועדת בכר המליצה לפתור את בעיית יעוץ פנסיוני המוטה והעמלות הגבוהות שאפיינו עד כה את השירות שהעניקו סוכני הביטוח בנושא המוצרים הפנסיוניים על ידי שלושה אמצעים: הכנסת הבנקים כמתחרה נוסף במכירת תוכניות פנסיה (השם שהעניקו לכך הוא "הפצה" אך מדובר בעצם במכירה לכל דבר), הטלת חובת גילוי נאות על סוכני הביטוח, והגבלת הסוכנים למכירת מוצרים של שני גופים מוסדיים בלבד.  

5. ליצור  הפרדת עיסוקים בין יועץ פנסיוני לבין מפיץ למשווק שידרשו הכשרה ורישיון.

 

6.הגופים ידרשו לבחור בין עיסוק בשיווק לבין עיסוק במתן ייעוץ פנסיוני

 

כותב המאמר מתמחה בפורשור מומחים בע"מ - תאגיד ייעוץ פנסיונימערכת מומחים יועצים פנסיוניים ובדיקות תשלומים לחברות ביטוח  יועץ פנסיוני ומוסמך להגשת חוות-דעת מומחה בבימ"ש  http://www.forsure.org

מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך:

שליחת המאמר שלח לחבר  הדפסת המאמר הדפסת המאמר  קישור ישיר למאמר קישור ישיר למאמר  דווח מאמר בעייתי דווח על מאמר בעייתי  כתוב לכותב המאמר פניה לכותב המאמר  פרסום המאמר פרסום המאמר 

©2017
כל הזכויות שמורות

מורנו'ס - שיווק באינטרנט

אודותינו
שאלות נפוצות
יצירת קשר
יתרונות לכותבי מאמרים
מדיניות פרטיות
רשימת כותבים
כותבים מומחים
עלינו בעיתונות
מאמרים חדשים
פרסם אצלנו
לכותבי מאמרים: פתיחת חשבון חינם
כניסה למערכת
יתרונות לכותבי מאמרים
תנאי השירות
הנחיות עריכה
לבעלי אתרים:



מדיה חברתית:
חלון מאמרים לאתרך
תנאי שימוש במאמרים
ערוצי מאמרים ב-RSS Recent articles RSS


מאמרים בפייסבוק מאמרים בטוויטר מאמרים ביוטיוב