פתיחת חשבון בנק בחול חשבון בנק זר Offshore Bank Account 

פתיחת חשבון בנק בחו"ל נובעת מצרכים עסקיים שונים. יזמים וחברות המקיימים פעילות בינלאומית נדרשים לחשבון בנק עבור פעילות זו.

חברת TAX USA מתמחה בסיוע בכל הקשור לפתיחת חשבון בנק בחו"ל בבנקים זרים הן עבור לקוחות פרטיים והן עבור תאגידים (חברות).

אנו עובדים עם בנקים במגוון רחב של מדינות ובין השאר ב- ארצות הברית, קפריסין, סיישל, האי מאן, גיברלטר, בליז, שוויץ, אנגליה ומדינות אירופה, הונג קונג, סינגפור ועוד.

במסגרת השרות אנו נאפיין את הפעילות העסקית של הלקוח ונציע את האפשרויות הבנקאיות המתאימות ביותר ללקוח לאור שיקולי מיסוי, פעילות עסקית, תושבות, סוג החברה או בעלות פרטית והפעלת החשבון באמצעות האינטרנט.

אנו נלווה את הלקוח בכל הקשור בעמידה בדרישות הבנקים השונים, בתהליך בדיקת הנאותות (Due Diligence) ו- Know Your Customer (KYC) Policy. נסייע במילוי הבקשות לבנקים, הכנת המסמכים הנדרשים לזיהוי ונקשר את הלקוח עם אנשי הבנק הרלוונטיים לפתיחת החשבון ולניהולו לאחר מכן.

בנוסף, נוכל לסייע ליזמי אינטרנט בתהליך קבלת חשבון מרצ'נט לסליקת כרטיסי אשראי (Merchant Account) בינלאומי.  

תהליך פתיחת חשבון בנק בחו"ל: TAX USA מסייעת ללקוחותיה בתהליך פתיחת חשבון בבנק זר בהתאם לשלבים השונים המרכיבים את התהליך.

יעוץ בהתאמת החשבון ללקוח - ישנם מגוון שיקולים בבחירת חשבון הבנק המתאים. יש לבחון את סוג החשבון (עסקי או פרטי), המדינה בה יפתח החשבון, סוגי מטבעות (חשבון דולרי, אירו, רב מטבעי), אפשרות ניהול החשבון באמצעות האינטרנט (מישראל), פתיחת חשבון מישראל ללא צורך להיות נוכח פיזית במדינה בה נמצא הבנק ועוד.

עמידה בדרישות הבנק - מזה מספר שנים בנקים בכל העולם פועלים בהתאם לחוקי קפדניים הקשורים לזיהוי הלקוח ומניעת שימוש בחשבון למטרות לא חוקיות. במסגרת חוקים אלו (כגון חוק הלבנת הון, Patriot Act בארה"ב) הרחיבו בנקים את דרישותיהם מהלקוח על מנת לאשר את פתיחת החשבון. במסגרת המדיניות החדשה, הבנק דורש לערוך בדיקת נאותות (Due Diligence) באמצעותה הוא  מזהה את הלקוח, את אופי הפעילות ומוודא שהשימוש בחשבון נעשה אך ורך למטרות חוקיות במסגרת מדיניות הבנק. בנוסף, הבנקים דורשים לעמוד בתקנות "דע את הלקוח" - Know Your Customer (KYC) המחייבים את הלקוח לספק מסמכי זיהוי עבור החברה, הדירקטורים, בעלי המניות והנהנה העיקרי (Beneficiary Owner) מפעילות החשבון.

מילוי מסמכי בקשת פתיחת החשבון - טופסי בקשת פתיחת חשבון בנק ובהם מתבקש הלקוח למלא פרטים רבים בקשר לחברה, לבעלים ולמורשי החתימה בחשבון. בטופסי הבקשה, הלקוח יפרט את סוג החשבון והשירותים הבנקאיים הנדרשים על ידו.

מסמכים משפטיים  - כחלק מבקשת פתיחת חשבון בנק בחו"ל, יש לספק לבנק מסמכים משפטיים כגון: מסמכי התאגדות של החברה הזרה (Offshore), תזכיר ותקנון (, Articles of Incorporation, Organization, Association Shareholders Agreement, Bylaws,  LLC Operating Agreement), תעודות מניה (Shareholders Certificate), החלטת מועצת מנהלים (Board Resolution), הצהרה בנושא הלבנת הון (Money Laundry Undertaking) ועבור חברות אינטרנט - הצהרה בנושא פעילות אסורה בתחומי הימורים ופורנו (Internet Undertaking).

 הגשת הבקשה לבנק וקבלת אישור סופי - הלקוח יעביר את הבקשה, המסמכים המשפטיים ומסמכי הזיהוי לבנק. נציגי הבנק יבדקו את הבקשה ובמידת הצורך יבקשו מידע נוסף. לאחר אישור הבקשה יפתח החשבון והלקוח יקבל ערכת חשבון חדש הכוללת: פרטי החשבון, פנקסי שקים, קוד כניסה לניהול החשבון באינטרנט, מכשיר קידוד (Token) וכרטיס אשראי (עם הוזמן).

קישור הלקוח עם נציגי הבנק - עם פתיחת החשבון ינהל הלקוח את הפעילות הבנקאית שלו ישירות מול נציג הבנק (בנקאי אישי). אנו נקשר את הלקוח עם הגורמים הרלוונטיים.

אנו מסיעים בפתיחת חשבון בנק בחול, בנק זר, חשבון בנק דולרי, אירו, חשבון בנק רב מטבעי - Open Offshore Bank Account  - במדינות רבות: פתיחת חשבון בנק בארה"ב, פתיחת חשבון בנק בקפריסין, פתיחת חשבון בנק באנגליה, פתיחת חשבון בנק בסיישל, פתיחת חשבון בנק בשוויץ, פתיחת חשבון בנק באיי מאן, פתיחת חשבון בנק בבליז, פתיחת חשבון בנק בהונג קונג, פתיחת חשבון בנק בסינגפור, פתיחת חשבון בנק בגרמניה,פתיחת חשבון בנק בג'רסי, ועוד.