מי צריך תוכנית עסקית? 

תוכנית עסקית היא כלי מרכזי וחיוני עבור כל עסק: היא מגדירה עבורו מטרות ויעדים ארוכי טווח, כמו גם דרכי פעולה וצעדים לביצוע בטווח הזמן המיידי. כל זאת, תוך התייחסות למכלול ההיבטים המאפיינים את הפעילות העסקית, למשאביו המוגבלים של העסק, לשוק במסגרתו העסק פועל ולקהל היעד שלו. היא מאפשרת ניתוח אובייקטיבי ומקצועי של מצבו של העסק, על יתרונותיו וחסרונותיו, וכך יכולה לזהות צורך ברפורמות פנימיות, בשינוי כיוון אסטרטגי או דווקא בהמשך הדרך הנוכחית. מעבר לכך, במובנה הרחב יכולה תוכנית עסקית לשרת לא רק עסקים, אלא כל יחידה שמתנהלת במישור הפיננסי, כמו למשל משקי בית.

 מי צריך במיוחד תוכנית עסקית?

תוכנית עסקית נדרשת במיוחד בכל מהלך עסקי מהותי. מהלך כזה יכול לכלול, למשל, הקמת מיזם חדש או התפתחות משמעותית של עסק קיים: הרחבת הפעילות בתחום העיסוק הנוכחי, כניסה לנישות חדשות או לפרויקטים חדשים, גיוס הון ושותפים, רכישת עסקים אחרים וכיוצא בזה.

בכל מהלך כזה, העסק נכנס לתחומי פעילות חדשים ומוכרים פחות, והוא זקוק לייעוץ מקצועי חיצוני, בדמות תוכנית עסקית, על מנת לדעת כיצד עליו להתנהל. בין השאר, הוא זקוק לניתוח של השוק החדש אליו הוא נכנס, של קהלי היעד הרלוונטיים, של המתחרים ושל אסטרטגיות השיווק המתאימות והתנאים הייחודיים הקיימים בשטחי פעילותו החדשים. בנוסף, מהלכים עסקיים כגון אלו דורשים השקעה כספית ניכרת, פעמים רבות תוך נטילת הלוואות וגיוס הון מבנקים וממשקיעים אחרים. משקיעים כאלו צפויים לדרוש גיבוש של תוכנית עסקית מפורטת כתנאי בסיסי להעמדת המימון. בדומה, גם גיוס שותפים חדשים, שפעמים רבות הוא קריטי להתרחבות והתפתחות העסק, דורש הצגת תוכנית עסקית בפניהם. מעבר לכך, מהלך עסקי מהותי מצריך התנהלות והתארגנות פיננסית מדוקדקת, שמתבססת על ניתוחים מקצועיים ואובייקטיביים, במיוחד בכל הנוגע להחזר החובות וההלוואות ולהשקעות כלכליות כמו רכישת עסק וגיוס עובדים חדשים (או הכשרת העובדים הקיימים). בעלי העסק צריכים לדעת בדיוק מתי יוכלו להחזיר את ההלוואות שנטלו, מתי יגיע העסק לנקודת איזון חדשה (כלומר לאיזון בין הרווחים וההפסדים של העסק) ולמאזן פיננסי חיובי - ואיך עליו להתנהל לצורך כך. תוכנית עסקית מספקת את כל הכלים הדרושים לשם כך. לבסוף, כל מהלך עסקי מהותי נוגע למכלול ההיבטים של הפעילות העסקית - שיווק, ניהול, כוח אדם, פיננסים, תחזוקה ועוד - ומצריך שיתוף פעולה  מרבי ביניהם. כיוון שהתנהלות לא נכונה בתחום אחד בלבד יכולה להכשיל את המהלך כולו, אמורה תוכנית עסקית להגדיר בבירור את הצעדים שיש לבצע בכל תחום ותחום, וכך לאפשר שיתוף פעולה מוצלח ביניהם.

 לסיכום

מהלך עסקי מהותי, מטבע הדברים, מלווה בנטילת סיכונים רבים, אך מאפשר לעסק גם סיכויים והזדמנויות להתפתחות משמעותית. תוכנית עסקית היא שתאפשר לעסק לתכנן מתווה עבודה ודרכי פעולה שיאפשרו לו להימנע מהסכנות ולנצל את הסיכויים וההזדמנויות.