מעבר עמיתים בקרנות הפנסיה החדשות במסגרת השינויים בתקנות ובפקודת מס ההכנסה מ-1 בינואר 2005 

אגף שוק ההון במשרד האוצר המבקש להגביר את התחרות ואת ניידות הכספים בין קרנות הפנסיה החדשות, גיבש כללים חדשים למעבר מקרן אחת לאחרת.

מבוטח או קבוצת מבוטחים יהיו זכאים להורות לקרן המעבירה לבצע העברת כספים בהתקיים כל התנאים הבאים:

א. חלפו שנתיים לפחות מיום הצטרפות המבוטח העובר לראשונה לקרן המעבירה ועד ליום הגשת בקשתו למעבר או שהמבוטח העובר החליף את מקום עבודתו (בין אם חלפו שנתיים מיום שהצטרף לראשונה לקרן ובין אם לא), ולגבי קבוצת מבוטחים עוברת - חלפו שלוש שנים לפחות מיום הצטרפות הקבוצה לקרן המעבירה, בהתאם למועד ההתקשרות בהסכם ההצטרפות, ועד ליום הגשת בקשת הקבוצה למעבר, אף אם מי מחברי הקבוצה הצטרף לקרן המעבירה לפני פחות משנתיים ממועד זה.

ב. לעניין מבוטח פעיל (כהגדרתו בתקנון הקרן המעבירה) ולעניין קבוצת מבוטחים - התקשרו בהסכם הצטרפות לקרן המקבלת.

ג. לא תבוצע העברת כספיים בגינו של מבוטח שמשולמת לו פנסיה מסוג כלשהו מהקרן המעבירה, בין אם הוא נמנה על קבוצת מבוטחים עוברת ובין אם לא.

- הקרן המקבלת תזקוף לזכותו של העמית את חודשי האכשרה שנצברו לזכותו בקרן המעבירה בתקופת חברותו הרציפה האחרונה כעמית פעיל.
- המועד הקובע ליישום העברת כספים הינו בין 1 באוקטובר של השנה הקלנדרית הקודמת לשנה בה מועברים הכספים לבין 31 במרץ של השנה הקלנדרית בה מועברים הכספים. לצורך יישום העברת הכספים יצר משרד האוצר נוהל מוגדר.

הכוונה במעבר זה הינה שכספי עמית שנצברו בקרן פנסיה קיימת (חדשה) יועברו לקרן חדשה אחרת וזכויות העמית יתורגמו על פי זכויות הקרן המקבלת.

לבחינת האפשרויות והכדאיות ביישום המעבר במסגרת קרנות הפנסיה החדשות יש לשוחח עם סוכן ביטוח.