מהי קרן נאמנות?
קרן נאמנות הנה קרן להשקעה משותפת בניירות ערך. הקרן תנוהל על מנת להפיק רווח מניירות הערך בהם היא תשקיע ובנוסף, מכל עסקה שנעשית בניירות הערך, זאת בהתאם לתשקיף הקרן והסכם הנאמנות שלה.
מדוע קרן נאמנות?
בהנחה ואתה משקיע בתחילת דרכו, סביר להניח שאין בידך סכום השקעה גדול במיוחד הפנוי להשקעה המבוקשת.
פקדונות או תכניות חיסכון בעלות תשואה קבועה מציעות ביטחון ורמת סיכון מינימאלית, אולם בהתאם הן יניבו ריבית נמוכה.
משקיע טרי שיחליט להשקיע באופן עצמאי במניות יתקל בקשיים, שכן סכום ההשקעה הראשוני שבידיו אינו גדול מספיק ואילו השקעה במניה או מניות בודדות עשויה לסכן את הסכום כולו, אם ביצועיה יהיו חלשים.
בנוסף, משקיע קטן עשוי להתקל בבעיית פיזור המניות בתיק ההשקעות שלו, עקב מחסום עמלות שיגרמו לעלות גבוה של הפיזור.
הבעיה השנייה היא כמובן חוסר הידע והניסיון של המשקיע החדש, שאין ברשותו מערכות מידע תומכות המתעדכנות בזמן אמת.
אז מה עושה המשקיע החדש שברשותו סכום לא גדול להשקעה ראשונית, שאיננו מעוניין להסתכן באבדן כל כספו בהרפתקה מסוכנת, אך רוצה תשואה גבוהה יותר מהתשואה שיקבל על תכנית החיסכון בבנק? בדיוק עבור משקיעים אלה קיימות קרנות הנאמנות.
מהם הייתרונות הבולטים להשקעה בקרן נאמנות?
? קרן נאמנות הנה אמצעי נוח לפיזור ההשקעה - עקב ריכוז הון ההשקעה של משתתפים
מרובים יכולה הקרן להגיע לפיזור רב, בעלות נמוכה יחסית.
? גמישות - יכולת כניסה ויציאה מאפיקי ההשקעה השונים בכל סכום שהוא ובכל יום שהוא
בו מתרחש מסחר בבורסה.
? ניהול מקצועי של תיק ההשקעות - המתבטא בכח אדם מיומן ומקצועי עם "אצבע על הדופק"
ובמערכות תומכות בזמן אמת.
? תגובה בזמן אמת לשינויים - מערכות תומכות לתגובה בזמן אמת לשינויים בשוק ההון ושינויים בתיק הקרן בהתאם.
האם יש חסרונות להשקעה בקרן נאמנות?
החיסרון הבולט בקרן נאמנות הוא אי יכולתה לעיתים של הקרן לשלוט על עיתויי המכירה והקנייה של ניירות הערך, עקב חוסר שליטה בעיתוי הגיוסים או הפדיונות של הקרן. האילוץ הזה עשוי לגרום לפעולת הקרן עם מגמת השוק, גם אם המגמה איננה תואמת בהכרח את המחשבה או החזון של ההתנהלות הכלכלית של מנהל הקרן.
כיצד מתנהלת קרן הנאמנות?
קרן הנאמנות מגייסת כספים מהציבור באמצעות פרסום תשקיף. לאחר בדיקת התשקיף המצטרפים לקרן ירכשו יחידות השתתפות. הקרן תשקיע בניירות ערך על פי המדיניות המופיעה בתשקיף שפרסמה. על מדיניות זאת מחליטים מנהל הקרן וועדת ההשקעות של הקרן. בוועדה זאת עשויים להשתתף גם מומחים חיצוניים.
במידע לעיל אין משום המלצה מקצועית או הנחיה או יעוץ כלשהם.
קרן נאמנות הנה קרן להשקעה משותפת בניירות ערך. הקרן תנוהל על מנת להפיק רווח מניירות הערך בהם היא תשקיע ובנוסף, מכל עסקה שנעשית בניירות הערך, זאת בהתאם לתשקיף הקרן והסכם הנאמנות שלה.
מדוע קרן נאמנות?
בהנחה ואתה משקיע בתחילת דרכו, סביר להניח שאין בידך סכום השקעה גדול במיוחד הפנוי להשקעה המבוקשת.
פקדונות או תכניות חיסכון בעלות תשואה קבועה מציעות ביטחון ורמת סיכון מינימאלית, אולם בהתאם הן יניבו ריבית נמוכה.
משקיע טרי שיחליט להשקיע באופן עצמאי במניות יתקל בקשיים, שכן סכום ההשקעה הראשוני שבידיו אינו גדול מספיק ואילו השקעה במניה או מניות בודדות עשויה לסכן את הסכום כולו, אם ביצועיה יהיו חלשים.
בנוסף, משקיע קטן עשוי להתקל בבעיית פיזור המניות בתיק ההשקעות שלו, עקב מחסום עמלות שיגרמו לעלות גבוה של הפיזור.
הבעיה השנייה היא כמובן חוסר הידע והניסיון של המשקיע החדש, שאין ברשותו מערכות מידע תומכות המתעדכנות בזמן אמת.
אז מה עושה המשקיע החדש שברשותו סכום לא גדול להשקעה ראשונית, שאיננו מעוניין להסתכן באבדן כל כספו בהרפתקה מסוכנת, אך רוצה תשואה גבוהה יותר מהתשואה שיקבל על תכנית החיסכון בבנק? בדיוק עבור משקיעים אלה קיימות קרנות הנאמנות.
מהם הייתרונות הבולטים להשקעה בקרן נאמנות?
? קרן נאמנות הנה אמצעי נוח לפיזור ההשקעה - עקב ריכוז הון ההשקעה של משתתפים
מרובים יכולה הקרן להגיע לפיזור רב, בעלות נמוכה יחסית.
? גמישות - יכולת כניסה ויציאה מאפיקי ההשקעה השונים בכל סכום שהוא ובכל יום שהוא
בו מתרחש מסחר בבורסה.
? ניהול מקצועי של תיק ההשקעות - המתבטא בכח אדם מיומן ומקצועי עם "אצבע על הדופק"
ובמערכות תומכות בזמן אמת.
? תגובה בזמן אמת לשינויים - מערכות תומכות לתגובה בזמן אמת לשינויים בשוק ההון ושינויים בתיק הקרן בהתאם.
האם יש חסרונות להשקעה בקרן נאמנות?
החיסרון הבולט בקרן נאמנות הוא אי יכולתה לעיתים של הקרן לשלוט על עיתויי המכירה והקנייה של ניירות הערך, עקב חוסר שליטה בעיתוי הגיוסים או הפדיונות של הקרן. האילוץ הזה עשוי לגרום לפעולת הקרן עם מגמת השוק, גם אם המגמה איננה תואמת בהכרח את המחשבה או החזון של ההתנהלות הכלכלית של מנהל הקרן.
כיצד מתנהלת קרן הנאמנות?
קרן הנאמנות מגייסת כספים מהציבור באמצעות פרסום תשקיף. לאחר בדיקת התשקיף המצטרפים לקרן ירכשו יחידות השתתפות. הקרן תשקיע בניירות ערך על פי המדיניות המופיעה בתשקיף שפרסמה. על מדיניות זאת מחליטים מנהל הקרן וועדת ההשקעות של הקרן. בוועדה זאת עשויים להשתתף גם מומחים חיצוניים.
במידע לעיל אין משום המלצה מקצועית או הנחיה או יעוץ כלשהם.
פרופיט שרותים פיננסיים, החברה המובילה לשיווק והפצת מוצרי השקעות, חיסכון, פנסיה וגמל ניהול תיק השקעות, קופות גמל וניהול השקעות
