אמת, כי בשנים האחרונות הנושא הפך להיות יותר פופולארי ואנשים רבים פנו וממשו זכאותם להחזרי מס, אך עדיין המיעוט עולה על הרוב וישנם אנשים רבים שאינם מודעים לזכויותיהם או שמה חוששים להפעיל את זכויותיהם.
הסיבה המרכזית לחשש האנשים לגשת למס הכנסה ולבקש החזרי מס, הינו מחשש שמה מס הכנסה יתלבש על אותה משפחה מרגע שהיא תפנה בבקשה זו.
ובכן, יש לדעת כי חשש זה אינו נכון כיוון שפנייה כזו למס הכנסה הינה רישום חד פעמי ולאחר הטיפול בתיק כזה הוא נסגר.
לגבי תהליך הבדיקה, הגשת הבקשה וקבלת ההחזר בפועל :
כעקרון התהליך הוא דיי פשוט, יש למלא טופס מיוחד (הנקרא טופס 135) ולצרף את כל המסמכים הרלוונטיים.
הזיכוי (אם קיים) אמור להגיע לחשבון הפונה תוך 3 חודשים לערך.
כאן המקום להדגיש כי יש חשיבות עליונה לבצע את המהלך באמצעות גופים המומחים לדבר
משני סיבות עיקריות :
הראשונה היא ביכולתו של איש מקצוע מיומן להביא לאופטימיזציה מקסימאלית את גובה ההחזרים שיתקבלו בפועל.
השנייה והיותר חשובה היא למנוע מצב בו אתם פונים לקבלת החזרי מס ובסוף מתברר שאתם הם החייבים כסף למס הכנסה ובמקום לקבלת זיכוי - עוד שילמתם סכומים נוספים..
לאנשי מקצוע אלו ישנם מערכות המידע המתאימות (כגון: חיבורים ישירים למסופים של ביטוח לאומי ומס הכנסה) והם יכולים בקלות רבה לבדוק את כל הנתונים שלכם (הבדיקה הראשונה היא בדרך כלל חינם) ולהמליץ לכם האם ישנו זיכוי המגיע לכם, מה הצפי לגובה הזיכוי והאם חס וחלילה אתם הם אלו שתצטרכו לשלם בסוף כסף למס הכנסה ובהתאם לכך למנוע ממכם את הנזק של הגשת בקשה.
לגבי מי שרוצה לעשות את התהליך בעצמו, בודאי שהדבר הוא אפשרי אם כי מאוד לא מומלץ.
כשם שאנו פונים לעו"ד במקרה של בדיקת חוזה או ייצוג בבית משפט, כשם שאנו פונים לרופא וכו', כך מומלץ מאוד לפנות לאנשי המקצוע הנכונים.
העילות בגינן ניתן לקבל החזרי מס לשכירים הינן רבות ומגוונות וחשוב לציין כי לא רק אנשים שמרוויחים משכורות גבוהות יכולים לקבל החזרי מס.
הכלכלנים של חברת "חשבון פשוט" ריכזו עבורכם הסבר אודות העילות האטרקטיביות והמיוחדות יותר וכמו כן רשימה של קהלי היעד שבאופן סטטיסטי ישנה סבירות גבוהה אצלם לקבלת החזרי מס.
הזכאות לקבלת החזרי המס נובעת מעצם העובדה כי המס במדינת ישראל הינו מס פרוגרסיבי הנגבה לפי מדרגות מס, וישנם מקרים בהם הגביה בפועל נעשתה לפי מדרגה מסוימת אך בחישוב שנתי, הגביה הייתה אמורה להיעשות לפי מדרגת מס אחרת ועל ההפרש הנ"ל מס הכנסה מחזיר לכם זיכוי.
יש לדעת עוד, כי ישנה סיבה נוספת, פחות שגרתית, אליה קיימת פחות מודעות, והיא ניצול נקודות הזיכוי ממס בפועל (מגן מס) לעומת המס ששילמנו.
סיבה זו למשל יכולה לזכות דווקא אנשים שהרוויחו משכורת נמוכה ולא ניצלו את מלוא נקודות הזיכוי שלהם על פי החוק (עקב הכנסתם הנמוכה) ובפועל שילמו מס, נניח, בשל פדיון מוקדם של קופת גמל או ששברו תכנית חסכון בבנק וניתן לקזז את תשלומי המס בפועל אל מול נקודות הזיכוי הבלתי מנוצלות.
סיבה נוספת מעניינת מאוד קשורה דווקא למצב הכלכלי הקשה כיום והיא הפסדים בבורסה.
לכל המשקיעים בבורסה שמכרו בתחילת השנה ברווח ושילמו מס על הרווחים הללו אשר מצאו את עצמם באמצע-סוף השנה מוכרים בהפסדים - יש לדעת, כי הבנק או בית ההשקעות לא קיזז אוטומטית את המס על ההפסדים וכי ניתן ע"י בקשת טופס הנקרא אישור ניכוי מס במקור על ריבית וניירות ערך (אותו מקבלים מהבנק) להגיש בקשה למס הכנסה ולקבל את הקיזוז בדיעבד ובכך לנצל בעצם את המשבר הכלכלי בכדי לקבל הכנסה נוספת.
זאת ועוד כמובן ישנם הסיבות הרגילות והנפוצות כגון אי רציפות בעבודה (עקב נסיעות לחו"ל, לימודים וכו), החלפת מקומות עבודה תוך שינוי משמעותי בשכר (תלוי כאמור במדרגת המס), נכות של 90% ומעלה מסיבות רפואיות, מגורים באזורי ספר ופיתוח, הורה לילד בעל נכות או ילד שנמצא בחינוך מיוחד, חיילים משוחררים, משלמי המזונות למיניהם, הפקדה עצמאית לקרן פנסיה וכו'.
קהלי היעד שבאופן סטטיסטי ניתן למצוא אצלם הסתברות גבוהה לקבלת החזרי מס הם משוחררים מצבא קבע באמצע השנה, סטודנטים שסיימו ללמוד והחלו לעבוד באמצע השנה, עובדי היי-טק ו/או עובדים בחברות התקשורת למיניהם, נשים שהאריכו את חופשת הלידה, עובדים שנסעו לחו"ל או חזרו מחו"ל באמצע השנה, מורים בשנת שבתון ופנסיונרים שאינם עובדים אך מחזיקים חסכונות בבנקים, בבורסה ובבתי ההשקעות.
אין ספק שבמצב הכלכלי של היום, כל שקל הכנסה נוספת תעזור מאוד לכל משפחה.
אז קדימה, אין למה לחכות, לכו עוד היום ובדקו את זכאותכם לקבלת החזרי מס.
הסיבה המרכזית לחשש האנשים לגשת למס הכנסה ולבקש החזרי מס, הינו מחשש שמה מס הכנסה יתלבש על אותה משפחה מרגע שהיא תפנה בבקשה זו.
ובכן, יש לדעת כי חשש זה אינו נכון כיוון שפנייה כזו למס הכנסה הינה רישום חד פעמי ולאחר הטיפול בתיק כזה הוא נסגר.
לגבי תהליך הבדיקה, הגשת הבקשה וקבלת ההחזר בפועל :
כעקרון התהליך הוא דיי פשוט, יש למלא טופס מיוחד (הנקרא טופס 135) ולצרף את כל המסמכים הרלוונטיים.
הזיכוי (אם קיים) אמור להגיע לחשבון הפונה תוך 3 חודשים לערך.
כאן המקום להדגיש כי יש חשיבות עליונה לבצע את המהלך באמצעות גופים המומחים לדבר
משני סיבות עיקריות :
הראשונה היא ביכולתו של איש מקצוע מיומן להביא לאופטימיזציה מקסימאלית את גובה ההחזרים שיתקבלו בפועל.
השנייה והיותר חשובה היא למנוע מצב בו אתם פונים לקבלת החזרי מס ובסוף מתברר שאתם הם החייבים כסף למס הכנסה ובמקום לקבלת זיכוי - עוד שילמתם סכומים נוספים..
לאנשי מקצוע אלו ישנם מערכות המידע המתאימות (כגון: חיבורים ישירים למסופים של ביטוח לאומי ומס הכנסה) והם יכולים בקלות רבה לבדוק את כל הנתונים שלכם (הבדיקה הראשונה היא בדרך כלל חינם) ולהמליץ לכם האם ישנו זיכוי המגיע לכם, מה הצפי לגובה הזיכוי והאם חס וחלילה אתם הם אלו שתצטרכו לשלם בסוף כסף למס הכנסה ובהתאם לכך למנוע ממכם את הנזק של הגשת בקשה.
לגבי מי שרוצה לעשות את התהליך בעצמו, בודאי שהדבר הוא אפשרי אם כי מאוד לא מומלץ.
כשם שאנו פונים לעו"ד במקרה של בדיקת חוזה או ייצוג בבית משפט, כשם שאנו פונים לרופא וכו', כך מומלץ מאוד לפנות לאנשי המקצוע הנכונים.
העילות בגינן ניתן לקבל החזרי מס לשכירים הינן רבות ומגוונות וחשוב לציין כי לא רק אנשים שמרוויחים משכורות גבוהות יכולים לקבל החזרי מס.
הכלכלנים של חברת "חשבון פשוט" ריכזו עבורכם הסבר אודות העילות האטרקטיביות והמיוחדות יותר וכמו כן רשימה של קהלי היעד שבאופן סטטיסטי ישנה סבירות גבוהה אצלם לקבלת החזרי מס.
הזכאות לקבלת החזרי המס נובעת מעצם העובדה כי המס במדינת ישראל הינו מס פרוגרסיבי הנגבה לפי מדרגות מס, וישנם מקרים בהם הגביה בפועל נעשתה לפי מדרגה מסוימת אך בחישוב שנתי, הגביה הייתה אמורה להיעשות לפי מדרגת מס אחרת ועל ההפרש הנ"ל מס הכנסה מחזיר לכם זיכוי.
יש לדעת עוד, כי ישנה סיבה נוספת, פחות שגרתית, אליה קיימת פחות מודעות, והיא ניצול נקודות הזיכוי ממס בפועל (מגן מס) לעומת המס ששילמנו.
סיבה זו למשל יכולה לזכות דווקא אנשים שהרוויחו משכורת נמוכה ולא ניצלו את מלוא נקודות הזיכוי שלהם על פי החוק (עקב הכנסתם הנמוכה) ובפועל שילמו מס, נניח, בשל פדיון מוקדם של קופת גמל או ששברו תכנית חסכון בבנק וניתן לקזז את תשלומי המס בפועל אל מול נקודות הזיכוי הבלתי מנוצלות.
סיבה נוספת מעניינת מאוד קשורה דווקא למצב הכלכלי הקשה כיום והיא הפסדים בבורסה.
לכל המשקיעים בבורסה שמכרו בתחילת השנה ברווח ושילמו מס על הרווחים הללו אשר מצאו את עצמם באמצע-סוף השנה מוכרים בהפסדים - יש לדעת, כי הבנק או בית ההשקעות לא קיזז אוטומטית את המס על ההפסדים וכי ניתן ע"י בקשת טופס הנקרא אישור ניכוי מס במקור על ריבית וניירות ערך (אותו מקבלים מהבנק) להגיש בקשה למס הכנסה ולקבל את הקיזוז בדיעבד ובכך לנצל בעצם את המשבר הכלכלי בכדי לקבל הכנסה נוספת.
זאת ועוד כמובן ישנם הסיבות הרגילות והנפוצות כגון אי רציפות בעבודה (עקב נסיעות לחו"ל, לימודים וכו), החלפת מקומות עבודה תוך שינוי משמעותי בשכר (תלוי כאמור במדרגת המס), נכות של 90% ומעלה מסיבות רפואיות, מגורים באזורי ספר ופיתוח, הורה לילד בעל נכות או ילד שנמצא בחינוך מיוחד, חיילים משוחררים, משלמי המזונות למיניהם, הפקדה עצמאית לקרן פנסיה וכו'.
קהלי היעד שבאופן סטטיסטי ניתן למצוא אצלם הסתברות גבוהה לקבלת החזרי מס הם משוחררים מצבא קבע באמצע השנה, סטודנטים שסיימו ללמוד והחלו לעבוד באמצע השנה, עובדי היי-טק ו/או עובדים בחברות התקשורת למיניהם, נשים שהאריכו את חופשת הלידה, עובדים שנסעו לחו"ל או חזרו מחו"ל באמצע השנה, מורים בשנת שבתון ופנסיונרים שאינם עובדים אך מחזיקים חסכונות בבנקים, בבורסה ובבתי ההשקעות.
אין ספק שבמצב הכלכלי של היום, כל שקל הכנסה נוספת תעזור מאוד לכל משפחה.
אז קדימה, אין למה לחכות, לכו עוד היום ובדקו את זכאותכם לקבלת החזרי מס.
כותב המאמר הינו מר' דן שטיבלמן.
דן שטיבלמן הינו כלכלן ויועץ פיננסי בעל תארים בכלכלה ומנהל עסקים בהתמחות במימון.
דן הינו הבעלים והמייסד של חברת "חשבון פשוט"- חברה המתמחה בייעוץ המקיף והמלא לכל נושא של כלכלת המשפחה ובעל טור לכלכלת המשפחה בעיתון העיר בקעת אונו.
דן הינו בעל ניסיון רב כאנליסט אשראי ויועץ פיננסי ללקוחות פרטיים ועסקיים בבנק מרכזי במדינה וכן ככלכלן ראשי בגוף ציבורי מהגדולים במשק.
לפרטים אודות הסדנאות והייעוצים:
03-9213668
לאתר החברה :
www.h-p.org.il
דן שטיבלמן הינו כלכלן ויועץ פיננסי בעל תארים בכלכלה ומנהל עסקים בהתמחות במימון.
דן הינו הבעלים והמייסד של חברת "חשבון פשוט"- חברה המתמחה בייעוץ המקיף והמלא לכל נושא של כלכלת המשפחה ובעל טור לכלכלת המשפחה בעיתון העיר בקעת אונו.
דן הינו בעל ניסיון רב כאנליסט אשראי ויועץ פיננסי ללקוחות פרטיים ועסקיים בבנק מרכזי במדינה וכן ככלכלן ראשי בגוף ציבורי מהגדולים במשק.
לפרטים אודות הסדנאות והייעוצים:
03-9213668
לאתר החברה :
www.h-p.org.il
