עשרת הדיברות למשקיע הפרטי:
אנשים רבים מחליטים להשקיע את כספם בשווקים הפיננסים בכל מיני אפשרויות, מניות, מטבעות, מדדים וסחורות.
כל זאת במטרה לנסות להרוויח כסף.
אך לא בדיוק כך הדבר, הסטטיסטיקה מדברת על כ- 10% בלבד המצליחים לשרוד את השווקים בעקביות ולאורך זמן.
הסיבות לכישלונותיו של המשקיע הפרטי רבות, אך המרכזיות שבהן נובעות עקב שבירת "כללי הברזל", שהם:
ידע רלוונטי
שיטה
משמעת עצמית
במאמר זה נסקור כמה חוקים חשובים שיחד עם "כללי הברזל" עשויים להגדיל את סיכויי ההצלחה של המשקיע הפרטי.
1. סחור רק בכיוון המגמה- אין להילחם עם השוק! זהה את המגמה הנוכחית והצטרף אליה.
הדרך להפקת רווחים משמעותיים הינה "לרכוב" על מגמה ורצוי כמה שיותר חזקה וארוכת טווח.
2. סבלנות- חוסר הסבלנות של המשקיע מתאפיין בשני היבטים:
א. כניסה לפוזיציה מוקדם מדי- אין להכנס לעסקה לפני האיתות המתקבל מהגרף.
כניסה מוקדמת מדי, אולי תניב אפשרות לרווחים גבוהים יותר, אך ברוב המקרים כניסה מוקדמת מדי תגרום להפסדים.
ב. תשואה גבוהה במגמה ארוכת טווח- תן לעיסקה לספק את פוטנציאל הרווח המירבי.
"אין לחתוך" עסקה טרם מיצוי הרווח האפשרי.
קבל החלטות מקצועיות בלבד, אשר מתקבלות כתוצאה מניתוח הגרף ולא מחוסר סבלנות.
3. משמעת עצמית- בחר לעצמך שיטה ודבוק בה.
חשוב לזכור כי עליך להתמודד עם השוק לפי זווית הראיה שלו ולא לפי משאלות ליבך.
לכן פעל רק לפי הכללים של שיטתך. יישם אותם בקור רוח ונטול רגש.
רק החלטות מקצועיות המתקבלות מניתוח הגרף יניבו תוצאות חיוביות.
4. הוראה לקטיעת הפסד(stop-loss)- חתוך הפסדים בעודם קטנים ואל תיתן להם לטפוח.
לפני כניסה לפוזיציה קבע את ההוראה לקטיעת ההפסד והיצמד אליה.
ברגע שההוראה נתפסה, לא קרה אסון. חשוב לזכור שברגע שאינך חותך עסקה מפסידה אתה מחליף פעולה שיטתית בתקווה.
גם אם הינך חושב שהמניה או השוק יתאוששו היצמד ל stop-loss מפני שיכול לחלוף זמן רב עד" ההתאוששות" והפסד יכול לטפוח למימדים עצומים.
5. פחד- רגש טבעי, לא מזיק ולפעמים אפילו טוב.
אך אם הוא מגיע במינונים לא נכונים, הפחד עלול להיות האויב הגדול של המשקיע.
ישנם שני סוגי פחדים:
א. פחד להפסיד בעסקה- בד"כ בא לידי ביטוי לאחר הפסד בעסקה.
כל משקיע חייב להבין שהפסד הוא חלק מהמשחק.
ב. פחד מהחמצת עסקה- סימפטום שמקורו בתאוות בצע. מתרחש כאשר משקיע לא מקצועי, שלא מכיר את השוק היטב ואינו יודע שהשווקים הפיננסיים מספקים אין ספור הזדמנויות. אין להצטער על עסקה "שברחה".
6. פעילות יתר- מאד כיף לסחור..., הקניה והמכירה, הריגוש, האדרנלין מאד מגרה.
אך חשוב לדעת! לא כמות העסקאות הינה המרכיב לרווחים גדולים, אלא רכיבה על מגמות ארוכות טווח.
7. נחישות- אל תבצע עסקה אם רוב האינדיקטורים והמודלים אינם לטובתך.
כלומר, אם עסקה לא נראית מושלמת אל תבצע.
זכור: ישנם אלפי מוצרים בשוק ואין להיכנס לעסקה אם היא אינה עונה על דרישותיך.
8. הישמרו מהתמכרויות- חשוב לזכור, השקעה בבורסה זה לא "קזינו". הביטו על המסחר בעיניים פקוחות. במידה וישנה הזדמנות, מבצעים עסקה.
אם אין הזדמנות, ממתינים בסבלנות לפעם הבאה.
9. הישמרו מסחרור- מרצף של עסקאות מוצלחות.
אין לחוש חסין מפני הפסדים רק בגלל הצלחה ממספר עסקאות טובות שביצעתם.
כל עסקה שתבצעו שקלו אותה לגופה, במנותק מהעסקה הקודמת.
10. למידה מהתנסות- רשמו כל עסקה שאתם מבצעים.
מטרת המעקב הינה ללמוד מטעויות על מנת שלא יחזרו.
מה לכלול ביומן:
א. תאריך ביצוע העסקה.
ב. יום בשבוע.
ג. שעה.
ד. המניע לביצוע העסקה.
ה. הוראה לקטיעת הפסד.
ו. סוג הפוזיציה(לונג ,שורט).
ז. סוג המסחר(מסחר יומי, swing, השקעה ארוכת טווח).
ח. יעדי מחירים.
ט. מחיר מטרה סופי.
י. סיבת יציאה.
יא. תוצאה כספית.
שימוש מתמיד ב"כללי הברזל" תוך דבקות ושימת דגש לעשרת החוקים הרשומים מעלה יקלו עליכם בבנית שיטת מסחר אופטימלית ארוכת טווח ורווחית ככל האפשר.
זכרו: הבורסה אינה מסוכנת. המשקיע הוא המסוכן
