בשפה עממית - מהי רגולציה וחשיבות הימצאותה אצל הברוקר שלך? 

בשפה עממית – מהי רגולציה וחשיבות הימצאותה אצל הברוקר שלך?

בוא נבין בשפה פשוטה ומבלי שניכנס למונחים מקצועיים מורכבים מהי בעצם רגולציה (במינוח חופשי בעברית = "הסדר").

ולא פחות חשוב – למה כל כך חשוב שתבדוק שיש אותה אצל הברוקר איתו אתה מתכוון לעשות עסקים?

אז ראשית – על מה בעצם מדובר?

תחילה יש להביא בחשבון שהתחום מאוד רחב ובעל היבטים שונים ומגוונים.

יחד עם זאת, את המכנה המשותף שלהם ניתן לסכם באופן שיפתח צוהר ויעניק קצת מושג לגבי הנושא מבלי לגרור אותו בהכרח לעיון יסודי.

ובכן, מדובר למעשה על הסדר פיקוח של גוף ממשלתי בעל תוקף משפטי על גופי מסחר שונים.

מטרתו "לשמור" שאותם גופי מסחר לא יעשו ככל העולה על רוחם. הפיקוח עצמו מתבצע באמצעות תקנות, קריטריונים והגבלות למיניהן.

גוף מסחרי מחויב לעמוד באותם קריטריונים, הגבלים ותקנות כדי שיוכל לקום. כדי שגם יוכל להמשיך ולהתקיים חלה עליו החובה לדאוג להתנהלות התקינה אצלו בעסק, בהתאם לדרישות הרגולטור.

לדוגמא, הבנקים המסחריים נתונים לפיקוח של גוף הנקרא "המפקח על הבנקים", או כדוגמא נוספת – חברות הביטוח נתונות לפיקוח של גוף ששמו "המפקח על הביטוח".

כך גם לגבי ברוקרים! אלא שברוקר יהיה נתון לרגולציה אך ורק בתנאי שבמדינה בו מתנהל העסק שלו אכן קיימת הסדרה ראויה בנושא.

לצערנו, לא בכל מדינה ישנו הסדר שכזה. כך שיכולים להיות ברוקרים במדינה כזו או אחרת שאינם נתונים לאותו הסדר – פשוט כי אין באותה מדינה את הגוף המפקח המתאים לכך.

מה שאומר – שברוקרים במדינות אלו יכולים לעשות ככל העולה על רוחם (אם כי לא בהכרח שהם – כולם או חלקם – אכן מתנהלים באופן לא תקין, אבל לך תדע...). 

כך שאתה חייב לבדוק אם לברוקר שאתה מתכוון להיות לקוח שלו כן נתון לפיקוח וההסדר הנדרש.

אה, כן, ושלא "תתבלבל" – הברוקר יכול לטעון בפניך שיש לו רגולציה (ואכן החשבון שלו, שמורכב, כאמור, מכספי לקוחותיו, נמצא אצל "עושה השוק" שלו שנתון להסדר הראוי), אבל אתה צריך לוודא שהברוקר שלך עצמו נתון להסדר (שיש פיקוח עליו!).