בדיקת התאמה להימצאותם של כספי פנסיה אבודים., 

לאחרונה, בהמשך לדיון הציבורי הגובר בדבר היווצרותם והימצאותם של כספים אבודים בחברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל. קמו מס' רב של גופים אשר מטרתם חיפוש ואיתור כספים אבודים ונשכחים. כפי שכבר ציינתי, כספים אבודים אלו, נוצרו משלל סיבות אשר אותם סקרתי במאמרים קודמים, לרוב כספים אלו מוגדרים כאבודים או נשכחים היות והזכאי להם כלל אינו מודע לזכאותו ואינו מודע לקיומם.  חברות איתור הכספים האבודים מציעות שלל של שירותים כחלק מפעולת האיתור, חברה אחת מציעה שירות של משיכת הכספים לאחר איתורם, חברה אחרת מציעה שירות של תכנון פנסיוני/תכנון פרישה, חברה נוספת אף מציעה לגולשים מדריך חיפוש עצמי לכספים אבודים זאת בטרם הצעת שירותיה בתחום.

לאחר שנסקרו הסיבות להיווצרותם של כספים אבודים, נמצאו מס' סיבות אשר חוזרות על עצמן ויש להעלותן לדיון נוסף. בטרם הפניה לאיש מקצוע ולפני שאנו מוציאים כספים וחותמים על הסכמים איך נדע כמה השירות מתאים לנו?

בדיקת התאמה ?  איך אני אדע אם אני זקוק לשירות איתור חסכונות אבודים ?

עם הזמן והניסיון התעסוקתי בחברות הביטוח והפנסיה השונות, הצלחתי לאפיין את סוגי הלקוחות אשר פונים לשירות "איתור כספים אבודים", על מנת להקל עליכם, הכנתי רשימה של מקרים ואירועים אשר אני סבור כי חוסכים אשר מזדהים/משתייכים להם, יתכן (בסבירות דיי גבוהה) כי מתאימים הם לשירות איתור כספים אבודים ונשכחים.

באם אחת מהחלופות שלהלן הינה המציאות בה הינכם נמצאים, ככל הנראה מנוהלים על שמכם כספים בחברות הביטוח קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות עם או ללא ידיעתכם:

• עבדתי במס' מקומות עבודה במהלך השנים (במקומות עבודה בהם עובדים למעלה מ-25 עובדים).
• במהלך חיי עבדתי במקום עבודה בו קיים הסכם קיבוצי.
• במהלך חיי עבדתי בענף ספציפי (חקלאות, מלונאות, בניין, שמירה ואבטחה, הובלה וכד').
• עברתי מקום מגורים מס' רב של פעמים במהלך חיי.
• הפקדתי לקופת גמל במעמד עצמאי במהלך חיי עבורי או משפחתי דרך הבנק.
• החלפתי בנק לפחות פעם אחת במהלך חיי.
• אחד מהוריי נפטר ואינני יודע/ת אם היה לו כסף בחברות הביטוח, קרנות הפנסיה, בנקים או בתי ההשקעות.
• אני בטוח/ה שיש לי כסף בחברות הביטוח קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות אבל אין לי מושג איפה?
• אני זוכר/ת שהייתי מקבל דו"חות מאחת מהחברות, אולם עברתי דירה ומאז אני לא מקבל/ת דו"חות.
• במהלך חיי עבדתי במקום עבודה מכובד אשר מעסיק מס' רב של עובדים והיו תנאיי עבודה טובים.
• אבי / אמי / סבי / סבתי / מישהו ממשפחתי פתח/ה עבורי קופת גמל בבנק כשהייתי ילד/ה, אני זוכר/ת שהם דיברו על הכסף הזה שמיועד ללימודים או דירה.

אנא, קראו שוב את הרשימה הנ"ל, נסו לחשוב באם אחד מסעיפים מדברים אליכם. אם כן, נסו לחפש את כספכם האבוד או פנו לאיש מקצוע בנושא ע"מ שיעשה זאת עבורכם.

בהצלחה בחיפוש !