שומרים על קשר עם החיסכון הפנסיוני
דף הבית  >>  >>  הרשם  |  התחבר
מאמרים

שומרים על קשר עם החיסכון הפנסיוני 

מאת    [ 11/03/2011 ]
מילים במאמר: 396   [ נצפה 5367 פעמים ]

 
 

 

nעת לעת עולה לשיח הציבורי נושא הכספים האבודים והנשכחים בחברות הביטוח  , קרנות הפנסיה , הגמל , הבנקים וגופי הלוויין שסביבם  . אולם חרף העליה במודעות הציבורית המחוקק עדיין לא נקט בתקנות ברות תוקף שיקלו על איתור הכספים. במאמר שלפנינו אציג מספר טיפים כיצד לחזק את הקשר עם החיסכון הפנסיוני  ולמנוע מצב של אבדן כספי חיסכון יקרים 

צרכנות אקטיבית ואחריות אישית - גם בתחום הפנסיוני

החיסכון הפנסיוני הוא עסקה כלכלית מורכבת וארוכת טווח . עקרונית היא אמורה להתמשך על פני כמה עשורים. כיום כבר נהוג להטיל , לפחות חלק מהאחריות למעקב אחר המוצר לאורך השנים גם הלקוח. רצוי להכין קלסר עם מספר חוצצים , ולתייק את הדיווח הרבעוני / השנתי בחוצץ מפרד לכל תוכנית . יצירת תיק מסמכים לכל מוצר תסייע לשמירה על קשר עם היצרן והמוצר ובעתיד תסייע לבדיקות הלימות החיסכון המוצר .

עדכון חברת הביטוח / קרן הפנסיה / קרן ההשתלמות / קופת הגמל בשינוי כתובת

לקוחות רבים מספרים כי נקודתהניתוק מהכספיםהיא בעת שינוי כתובת או שינוי מקום עבודה והחלפת הסדר פנסיוני. על הלקוח ליזום עדכון של חברת הביטוח / קרן הפנסיה / קרן ההשתלמות / קופת הגמל בשינוי כתובת או מספר טלפון. העדכון השוטף יסייע לגוף המוסדי לשמור אתכם על קשר,העדכון יסייע לגופים לשמור אתכם על קשר רציף ותקין ולאפשר לחוסך לבצע חלקו במעקב.

כל חברות הביטוח והגופים המוסדיים בעמוד אחד  - באתר הכלכלן 

מעקב אחר דוחות רבעוניים ושנתיים

הדוחות נשלחים אחת לרבעון/ שנה  , בכפוף להפקדות והחיסכון , לעמית . יש לעקוב אחר הפרטים המצוינים בדו"ח  להשוות אותם לפרטים בדו"ח הקודם ולהתריע בפני חברת הביטוח על פרטים חשודים , להתקשר למוקד ולשאול שאלות ולעמוד על הזכות לקבל תשובות מניחות את העת. אפשרות שנייה היא לפנות אחת לשנה לבקרה על הדוחות  או להשתמש בכלים  המופיעים באתר בקישור זה .מעת לעת , קורה והדוחות התקופתיים לא מגיעים ללקוח, ממגוון סיבות. אל תתעצלו - הרימו טלפון למוקד השירות של היצרן ודרשו לקבל את הדוח.

איתור כספים בשלב מוקדם לאחר ניתוק הקשר

לאיתור הכספים זמן קצר לאחר ניתוק הקשר עם הגוף המנהל יש חשיבות מירבית. לא רק לאיתור המוצר , אלא גם לאפשרויות לנמל את היתרונות הגלומים בחלק מהמוצרים , כגון מוצרים מבטיחי תשואה , מבטיחי מקדם גמלא מיטבי , דמי ניהול או תנאים אחרים. מלאכת האיתור במקרים כזו היא קלה יותר ולפונים לשירות מקצועי - הוא זול יותר מטיפול במוצר שהקשר איתו אבד לפני שנים רבות. במשך השנים איכות הנתונים לגבי המוצר הולכת ויורדת ואיתור מהיר יכולה לחסוך לכם לעיתים עד עשרות אלפי שקלים .

שירות איתור כספים מקצועי ואמין  - באמצעות אתר הכלכלן 

 

שפיר קמר


 


מומחה תוכן בתחום הביטוח הפנסיוני ופעיל  בענף מזה כ 15 שנה וכותב מומחה באתר מאמרים .


השכלה אקדמית  :


B.SC כלכלה חקלאית ומינהל בחקלאות , האוניברסיטה העברית ירושלים , הפקולטה לחקלאות מזון וסביבה ע"ש רוברט ה.סמית


MBA ? תואר שני במנהל עסקים , שלוחת אוניברסיטת דרבי בישראל




 

מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך:

שליחת המאמר שלח לחבר  הדפסת המאמר הדפסת המאמר  קישור ישיר למאמר קישור ישיר למאמר  דווח מאמר בעייתי דווח על מאמר בעייתי  כתוב לכותב המאמר פניה לכותב המאמר  פרסום המאמר פרסום המאמר 

©2017
כל הזכויות שמורות

מורנו'ס - שיווק באינטרנט

אודותינו
שאלות נפוצות
יצירת קשר
יתרונות לכותבי מאמרים
מדיניות פרטיות
רשימת כותבים
כותבים מומחים
עלינו בעיתונות
מאמרים חדשים
פרסם אצלנו
לכותבי מאמרים: פתיחת חשבון חינם
כניסה למערכת
יתרונות לכותבי מאמרים
תנאי השירות
הנחיות עריכה
לבעלי אתרים:



מדיה חברתית:
חלון מאמרים לאתרך
תנאי שימוש במאמרים
ערוצי מאמרים ב-RSS Recent articles RSS


מאמרים בפייסבוק מאמרים בטוויטר מאמרים ביוטיוב