קרנות נאמנות מהוות דרך נוחה ונפוצה להשקעה של הציבור הרחב בניירות ערך. מה שהופך את השימוש בקרן נאמנות לנפוץ כל כך היא העובדה שהן מנוהלות על ידי גורמים מקצועיים. משום כך, לא נדרש ידע מוקדם של המשקיע. במידה וניהולה של קרן נאמנות מתבצע בצורה נכונה ישנה אפשרות לקבלת תשואה נאה.
קרנות נאמנות ניתנות למימוש בכל עת על ידי מכירתן בבורסה ומשום כך ההשקעה בהן נחשבת לבטוחה יחסית. יש לזכור שההשקעה בקרנות נאמנות כדאית להשקעות ארוכות טווח. קרן נאמנות, שלא כמו חיסכון, עשויה גם לרדת בערכה כך שכן קיים סיכון שהמשקיע יפסיד כסף.
קיימים מספר סוגים של קרנות נאמנות והעיקריות שבהן הן: קרן נאמנות מנייתית, קרן נאמנות מט"חית וקרן נאמנות אג"חית. הקרנות מסווגות לפי אפיקי ההשקעה העיקריים שלהם. לדוגמא: קרן שתשקיע שיעור גבוה מסך הנכסים שלה באגרות חוב, תוגדר כקרן נאמנות אג"חית, קרן נאמנות שתשקיע שיעור גבוה מנכסיה במניות תוגדר כמנייתית וכולי.
דרך טובה לבחירת ובחינת קרנות נאמנות היא בדיקת ההיסטוריה של הקרן. קרן שלה תשואות נאות היא קרן יציבה ובטוחה יותר וכמובן שכדאית יותר להשקעה. כדאי גם לבדוק את מדיניות ההשקעה ולבחון מחדש את ביצועיה של הקרן במידה והתבצע בה שינוי. במידה וקרן נאמנות רווחית, אבל מראה מגמה של ירידה מאז שהתבצע שינוי במדיניות ההשקעה, או מאז שחלו שינויים בגורמים המנהלים אותה, הרי שכדאיות ההשקעה בה מוטלת בספק.
כאשר בוחרים קרן נאמנות כדאי מאוד גם לבדוק את אפיק ההשקעה. ישנם שלושה אפיקי השקעה עיקריים: אפיק השקעה שקלי, אפיק השקעה מנייתי ואפיק השקעה של מט"ח. ההחלטה על אפיק ההשקעה תלויה בגורמים שונים. להשקעה לטווח הארוך, לדוגמה, יתאים יותר אפיק שקלי. השקעה באפיק מנייתי עשויה להיות רווחית יותר אך הסיכונים הנלווים הם, כמובן, רבים יותר. השקעה באפיק מט"ח כדאית במידה וצפוי פיחות והתחזקות של מטבע החוץ.
בכל מקרה, יש לבחור את קרנות הנאמנות בצורה יסודית, לבדוק את ההיסטוריה של כל קרן נאמנות בה אתם שוקלים להשקיע ולהתייחס למצב השוק על מנת להחליט על אפיק ההשקעה.
התמחותו של בית השקעות תטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ והצוות המקצועי בהשקעה באמצעות אסטרטגיות שונות יכולה להניב תשואה חיובית^ גם כאשר שוק ההון יורד וגם כאשר הריבית יורדת, זאת על ידי איתור מצבי שוק שבהם הסיכוי גבוה ביחס לסיכון.
