אודות חקירות כלכליות 

מהן חקירות כלכליות
חקירות כלכליות הן אחד מתחומי העיסוק של משרדי חקירות. ישנם סוגים שונים של חקירות כלכליות, כאשר הסוגים הנפוצים כוללים איתור חייבים או נתבעים, איתור נכסים והון של אדם, עסק או חברה. מקרים נפוצים של חקירות כלכליות הינו איתור נכסים של בני זוג בזמן הליכי גירושין, על מנת לאתר נכסים ומקורות הכנסה  שהוסתרו על מנת להביא לפסיקת פיצויים והסדרים מוקטנים. לעתים מדובר בנכסי נדל"ן או בנכסים נזילים בארץ או בחו"ל. מטרתה של החקירה הכלכלית היא לאתר את האדם ו/או את המידע באופן יעיל מהיר וחוקי, על מנת שיוכל לשמש את הלקוח בכל הסדר, בבית המשפט או מחוץ לו. פעמים רבות, די באיתור הנכסים והצגת הוכחות מרשיעות, על מנת להחליש את ידי החייב והוא מתקפל ומשלם.

כיצד מתבצעות חקירות כלכליות
חקירות כלכליות מתבצעות באמצעות מספר אפיקי חקירה גלויים וחסויים כאחד, כאשר המגבלות היחידות הן מגבלות החוק, היעילות והדיסקרטיות. במקרים מסוימים הגישה הגלויה היא היעילה, משום שהנחקר מודע לכך שהוא נמצא תחת מעקב, נלחץ וטועה או פשוט נכנע, כאשר הוא מאותר בחו"ל, למרות כל מאמציו להסתתר. במקרים אחרים דווקא הגישה הדיסקרטית היא היעילה. מקרים אלה נפוצים בעיקר בקרב נחקרים ממולחים במיוחד שאינם מתרגשים או נלחצים בקלות, וגם בקרב אומני הונאה (con-artists). במקרים מסוימים נעשה שילוב של שתי השיטות, גם יחד. בכל מקרה, הדבר המוביל את החוקר הפרטי, הוא האינטרס של הלקוח וטובתו.

למרות התדמית המסתורית והרומנטית משהו של תחום החקירות הפרטיות, חקירות כלכליות כוללות פעמים רבות לא פחות עבודת ניירת וישיבה ממושכת מול המחשב, מאשר עבודות שטח באישון הלילה. כך, למשל, יכולות חקירות כלכליות לכלול איתור נדל"ן ברישומים שונים, איתור כלי רכב רשומים, איתור תיקי הוצאה לפועל ותביעות משפטיות קודמים, בחינת היסטוריה של פשיטות רגל וחקירות קודמות, איתור של סניפי בנק בהם עשוי הנחקר להחזיק חשבונות או תוכניות חיסכון שונות (בין אם מדובר בחשבונות בארץ או בחו"ל).

לעתים, כאשר מדובר בנחקרים בעלי חובות גדולים במיוחד, או נחקרים מתוחכמים, אשר נקטו בפעולות שונות על מנת להסתיר את הקשר בינם לבין נכסיהם, חקירות כלכליות כוללות דבר אשר נקרא "הרמת מסך". הרמות מסך נפוצות מתקיימות במקרים בהם ניסו הנחקרים להבריח נכסים כגון רכוש יקר ערך או סכומי כסף מכובדים אל ממחוץ לגבולות הארץ, או במקרים בהם רושמים הנחקרים נכסים על שם של בני משפחה או קרובים, וכן במקרים בהם הכריז בעל העסק על פשיטת רגל במטרה לחמוק מתשלום חובות, אך ממשיך לפעול עסקית תחת חברה אחרת הרשומה על שמם של אנשים המשתפים עימו פעולה.

חקירות כלכליות – עסק למומחים
אף על פי שמעט ערנות יכולה להביא לתוצאות מרשימות, ולמרות שכל אחד יכול לנהל "חקירות כלכליות" קטנות במגבלות החוק והיכולת, חקירות אלה הן עניין למומחים. יש לבצע חקירות כלכליות בדיסקרטיות מרבית, תוך שמירה על הקו הדק שבין תעוזה ותושייה ובין מעבר על החוק. מסיבות אלה, מומלץ להניח את הנושא לטיפולם של בעלי מקצוע המוכשרים לכך, וכמובן להקפיד על שכירת שירותיו של משרד חקירות בעלי רישיון בלבד.

חוקר פרטי

מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי

כלים שימושיים למאמר:  פרסם את המאמר   הדפס את המאמר   שלח לחבר   קישור ישיר למאמר   פניה לכותב המאמר   דווח מאמר בעייתי