מהו תפקידו של בית השקעות? 

ישראלים רבים מסתפקים בהשארת כספם בבנק ורק חלק קטן מוציאים את הכסף מהבנק ופונים לעזרת מנהלי תיקים העובדים עבור בית השקעות. עם זאת, זוהי בהחלט אופציה שיכולה להתגלות כמשתלמת. כעת נרשמת מגמת עלייה במספר הישראלים המחליטים להיעזר בשירותי בית השקעות במקום לנהל את השקעותיהם בבנקים.

מתי אפשר לבחור באופציית ניהול תיק השקעות? ניהול תיק אינו מתבצע עבור כל סכום – מנהלי תיקים לרוב אינם מנהלים תיקי השקעות שסכומם נמוך ממכ- 200 אלף ש"ח.

מה עושה בית השקעות?

בית השקעות הוא גוף שמומחיותו היא ניהול השקעות לקוחותיו בשוק ההון ובבורסה. בית השקעות מיועד לאנשים שמבקשים להשקיע את כספם אך אינם בקיאים מספיק בזירה הפיננסית בכדי לעשות זאת בעצמם. כאשר משקיעים בבית השקעות נהוג כי ניהול תיק השקעות נעשה על ידי מנהל השקעות.

בניגוד לתכניות החיסכון השונות שמציעות רווח תקופתי יציב אך קטן יחסית, מאפשרות השקעות להרוויח סכומים גבוהים יותר. מנהלי תיקים, בזכות הידע והניסיון שלהם, יכולים להגדיל את סיכוייכם להשקעה רווחית. עם זאת, יש לזכור שכל השקעה למעשה כרוכה בסיכון כספי מסוים. גם אם מדובר במנהל השקעות ותיק בתחום ואמון על דפוסי ההתנהלות של השוק הפיננסי, זהו תחום חסר ודאות: מנהל השקעות יכול לנתח סיכויים סבירים לרווח, הוא אינו יכול לנבא את העתיד.

בית השקעות מספק בדרך כלל גם שירותים נוספים כגון פתיחת קרנות פנסיה וקופות גמל. כמו הבנק, גם בית השקעות גובה שכר טרחה ועמלות שירות על ניהול תיק לקוחות. כדאי לדעת שאם ברצונכם להשקיע סכומים גבוהים יותר במסגרת ניהול תיק השקעות, עמלת השירות שלכם צפויה להיות נמוכה יותר.

מי יכול להיות מנהל השקעות? האם כל אחד יכול להתמנות על ניהול תיק?

האם מנהלי תיקים מגיעים עם רקע מסוים? בהחלט. מנהל השקעות אינו סתם אדם שמחליט לעבוד בתחום. כדי לעבוד בתור מנהל השקעות יש לזכות ברישיון הניתן מטעם הרשות לניירות ערך הכרוך במעבר מבחנים רלבנטיים ומעבר סטאז'. מחפשים מנהלי תיקים רשומים? אפשר למצוא את רשימת מנהלי תיקים עם רישיון לניהול תיקי השקעות באתר הרשות לניירות ערך.

החלטתי על ניהול תיק השקעות בידי מנהל השקעות – מה עכשיו?

ראשית עליך לבחור בית השקעות שינהל את הכסף שתרצה להעמיד להשקעה. כדאי לערוך סקר שוק ולבדוק היכן תוכלו לקבל תנאי שירות רצויים שניתנים ע"י מנהלי תיקים - אנשי מקצוע מוסמכים בעלי ניסיון. בנוסף תרצו למצוא מנהלי תיקים שיציעו דמי שירות הוגנים וריאליים עבורכם.

לאחר שאתם בוחרים בית השקעות, תיפגשו עם מנהלי תיקים. לאחר שתבחרו באדם המתאים, מנהל השקעות ייקח את תיקכם תחת חסותו ויתאם יחד עמכם את מדיניות ההשקעה שתוחל על התיק, מתוך התחשבות במטרות ההשקעה שלכם ובזמן שאתם מייעדים לה.

במסגרת ניהול תיק, מנהל השקעות יקבל מן הלקוח ייפוי כוח שיקנה לו גישה אל חשבון הבנק שלכם אך לא גישה למשיכת כסף מהחשבון .ייפוי כוח במסגרת ניהול תיק יאפשר לאותו מנהל השקעות להשקיע מכספכם בקרנות שונות ולקנות ולמכור ניירות ערך, על פי שיקוליו והמלצות היועצים הפיננסיים שמלווים אף הם כל ניהול תיק השקעות בבית ההשקעות שלך.  מנהלי תיקים שולחים ללקוחותיהם דיווח שוטף על הפעילויות שנעשו בחשבונם .

מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי

כלים שימושיים למאמר:  פרסם את המאמר     הדפס את המאמר     שלח לחבר   קישור ישיר למאמר   פניה לכותב המאמר   דווח מאמר בעייתי