במידה וחסכתם סכום כסף מסויים, ייתכן ותרצו להשקיע אותו בבית השקעות במטרה להפיק רווח. במאמר זה נסביר מהו ניהול תיק השקעות, כיצד בוחרים בתי השקעות ומהם הקריטריונים שעליכם לבחון בטרם תחליטו היכן להשקיע את כספכם.
ישנם שני מסלולים פופולריים במיוחד להפקת רווח והם השקעה וחסכון ? השקעה נעשת באמצעות בתי השקעות, שם ישקיעו את כספינו בבורסה באמצעות ניהול תיקי השקעות. חסכון נעשה לרוב בבנקים, שם סוגרים את כספינו בחשבון נפרד למשך תקופה קבועה מראש, ובתמורה אנו מרוויחים ריבית מסויימת. אפיק חסכון נחשב לרוב בטוח יותר מאפיק השקעה, אך פוטנציאל הרווח שבו קטן יותר.
אם החלטתם כי ברצונכם להשקיע את כספכם באמצעות אפיק ניהול תיק השקעות, עליכם לבחור בית השקעות ומנהל תיקי השקעות מתאימים. לשם כך עליכם לבחון מספר נקודות:
ותק וניסיון ? חשוב לבדוק כמה ותק יש לכל בית השקעות, והאם יש להם ניסיון מוכח בתחום השקעות וניהול תיקי השקעות. בידקו הישיגים של ניהול תיקי השקעות בטווח הקצר ובטווח הארוך. הישיגים אלו ניתן לבדוק ע"י חיפוש באינטרנט או באמצעות פנייה לבית ההשקעות.
מקצועיות ? בדקו מיהו מנהל תיקי השקעות, כמה שנים הוא עוסק בתחום ניהול תיקי השקעות וזאת בכדי שתוכלו להתרשם מהישגיו בתחום ולהעריך את רמת מיומנותו.
תשואות ? כדי להעריך נאמנה את הסיכוי שלכם לזכות בתשואה גבוהה, עליכם לבדוק הישיגים בניהול תיקי השקעות לאורך תקופה ארוכה, ולא להסתנוור מנתונים מרשימים שנאספו בעת האחרונה. זה תמיד יכול להיות עניין של מזל ובכדי לקבוע האם מדובר בבית השקעות איכותי עליכם להשוות הישיגים לאורך תקופה ארוכה המצביעים על יציבות בתחום.
שקיפות ? בתי השקעות חייבים להציג בפני לקוחותיהם גילוי נאות, הצגת עובדות מהותיות בדבר חברות שייתכן ויש להם קשר אליהם או אינטרס מסויים. כמו כן, ללקוח צריכה להיות גישה מיידית ומלאה לכל האינפורמציה הכרוכה בניהול תיקי השקעות ? מהי האסטרטגיה של המנהל, אלו שינויים נערכו בתיק ומהם התנודות בתשואה.
שירות ? מן הסתם אנו מעוניינים לקבל שירות אדיב ומקצועי מכל הנוגעים בעניין. על מנהל תיקי השקעות להיות קשוב ללקוחותיו, בנוסף למחלקת שירות לקוחות שאמורה להיות זמינה בכל עת.
דמי ניהול ? לצד איכות ומקצועיות, חשוב לבדוק מהו גובה דמי ניהול תיקי השקעות. בתי השקעות גובים עמלה בעבור השירות אותו הם מעניקים, וגובה העמלה משתנה מבית השקעות אחד לשני. רק באמצעות עריכת השוואה מקיפה תוכלו לודא כי אכן בחרתם בבית ההשקעות המקצועי, האיכותי והמשתלם ביותר עבורכם.
לאחר שבחרתם בית השקעות עליכם להיפגש עם יועץ השקעות במטרה לסכם מדיניות השקעה. מדיניות השקעה קובעת מראש איזה אחוז מכספי החוסך ניתן להשקיע באגרות חוב (נחשבות בטוחות יותר) ואיזה במניות. מנהל תיק השקעות ינהל את כספינו באמצעות ניהול תיק השקעות ומדיניות השקעה. בנוסף, בתי השקעות מעמידים לרשות לקוחותיהם צוות של אנליסטיים, חוקרים סטטיסטיים, אנשי שוק הון ועוד.
לסיכום, זכרו תמיד לבדוק אצל בתי השקעות את המאפיינים הבאים: ותק, ניסיון, מקצועיות, תשואות, שקיפות, שירות ודמי ניהול תיקים. אל תחששו לשאול שאלות נוקבות ולדרוש תשובות מהנוגעים לעניין. בסופו של דבר מדובר בכסף שלכם ואתם רוצים שהוא ינוהל בידיים הטובות ביותר.
השקעות | ניהול תיקי השקעות | ניהול תיקים
מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי
כלים שימושיים למאמר: פרסם את המאמר
 הדפס את המאמר
 שלח לחבר
 קישור ישיר למאמר
 פניה לכותב המאמר
 דווח מאמר בעייתי
|
