חקירת הונאה - תרגיל עוקץ. 

'עוקץ' הנו שם נרדף לתרגיל רמאות שהושקעה בו חשיבה מוקדמת לפרטי פרטים על מנת לקבל טובין במרמה וללא תשלום ומבצעיו הם עברינים לכל עניין ודבר.

תרגיל ה'עוקץ' הנו שכיח במחוזותינו.
עוקצים - אחד מתחומי החקירות היותר אהובים עלי בשל המורכבות והיצירתיות שיש לגלות בהתמודדות מול מתכנניו.
חקירת 'עוקצים' היא חקירה מורכבת הדורשת באמת הבנה לעומק של התחום בשביל להבין כיצד לגשת ולערוך אותה - זר לא יבין ולצערנו גם עורכי הדין ומנהלי החשבונות לא ערים לערך המוסף של חקירה שכזו.

ענף העוקצים תפס תאוצה רבה בשנים האחרונות, ממוטט עסקים קטנים וגדולים כאחד ופוגע קשות בכלכלה. יש הטוענים כי מדובר בהיקפים של מאות מליוני דולרים בשנה.
לאחרונה, בשל עליית מחירים מטאורית, במחירי הברזל, קמו גם ממומחי עוקץ בתחום זה.

ישנם דמויות מוכרות אשר הפכו את שיטת העוקץ לדרך חיים. ישנם עוקצים מסוגים שונים ובתחומים שונים. (טקסטיל, ריהוט, מוצרי חשמל, מוצרי טיפוח, מתנות לחג וכו') "תבנית" העוקץ דומה בתחומים השונים ומוכרת.

תבנית העוקץ

תרגיל ה'עוקץ' מתוכנן מראש בצורה מוקפדת, לפרטי פרטים, ונוטלים בו חלק מספר אנשים.
השותפים בתרגיל ה'עוקץ' עובדים בזהות בדויה, תחת חברה פיקטיבית שהוקמה במיוחד לשם כך ושלרוב נרשמת ע"ש אנשים פיקטיביים המכונים 'קופים' (כשל רציני וחמור של רשם החברות) חשבונות הבנק נפתחים לרוב על שם אנשים שעזבו את הארץ בסמוך ומייד לאחר פתיחת חשבונות הבנק וקבלת פנקסי הצ'קים לידם. את פנקסי הצ'קים הותירו בידי הנוכלים, מתכנני ומבצעי ה'עוקץ' ואלו יעשו בהם שימוש לאחר שישבו את אמונם של הנעקצים שיספקו סחורה כנגד הצ'קים הנ"ל. צ'קים אלו יוחזרו על ידי הבנק מכיוון שלא יהיה כיסוי ובהמשך החשבון יוגבל.


דרכי טיפול ופענוח

אין מדובר בעבודה קלה אך ניתן לאתר את אלו שעומדים מאחורי התרגיל ולהגיע לפרטיהם הנכונים כלומר זהותם.
במקרים מסוימים, באם הפנייה למשרד החקירות והאיתור נעשים ללא שהות, ניתן לאתר את הסחורה או חלק ממנה. הסחורה לפעמים נשארת במחסנים לתקופת צינון ולפעמים עוברת באופן מיידי להפצה בשווקים השונים ברחבי ארץ.
הפנייה למשטרה חייבת להיעשות על מנת לדווח על העבירה אבל חבל לתלות תקוות ולפתח ציפיות כי מהמשטרה תבוא הישועה. המשטרה לא תחפש את הסחורה ולא תטפל בתלונה באופן פרטני בשל חוסר בכוח אדם וסדר עדיפויות. מיותר לציין כי אין טעם להגיע לכתובת עליה סופקה הסחורה כי המקום ימצא סגור (המקום היה בשכירות וגם בעל הנכס נעקץ) אין טעם להתקשר לטלפונים הקווים ולטלפונים הניידים כי הם מנותקים והתא הקולי מלא כבר בהודעות (גם בזק וחברות הטלפון הנייד נעקצו ונותר אצלהם חוב)
מניסיון אישי אני יכול לספר שבמקרים בהם טיפלתי בעבר והצלחנו לזהות את המעורבים בהונאה בית המשפט קיבל את הדו"ח שהגשנו כהרמת מסך וקיבלנו פסק דין כנגד האנשים (חברי תרגיל העוקץ) באופן אישי.
חקירה כזאת עולה הרבה כסף ולא בהכרח מניבה תוצאות. הבירוקרטיה איומה, אי שיתוף פעולה מצד המשטרה והסחבת בבתי המשפט הופכים לרוב את ההשקעה בחקירה לבלתי כדאית לנפגע ומשתלמת ביותר לכנופיות העוקץ.
כדאיות החקירה תלויה במספר גורמים:
א. הזמן שעבר מאז שבוצע העוקץ. (סוג חקירה שלזמן יש משמעות קריטית)
ב. שווי הסחורה.
ג. הפרטיים (רמזים) שיש בידי הלקוח.
ד. למרות כל האמור לעיל ולמרות שלעיתים ידוע מראש כי אין סיכוי שהסחורה והאנשים יאותרו כדאי לבצע את החקירה וזאת על מנת להציג בפני רשויות המס שנעשו מהלכים לגביית החוב ולצורך זיכוי במס.
עצות חינם

בעל עסק שנותן סחורה בהקפה, כנגד צ'קים דחויים, צריך לדאוג לכך שהצ'קים שקיבל הם של מקבל הסחורה (אדם פרטי או חברה) ולא של צד ג'.
כאשר מקבלים צ'ק של חברה יש לדאוג ולהחתים את בעל החברה בגב הצ'ק כערב אישי.
לבקש, ללא בושה, ערבות בנקאית כנגד משיכת סחורה בהקפה. עדיף לאבד לקוח פוטנציאלי ולא לאבד את מקור פרנסתך.
החברות נפתחו אך ורק לשם ביצוע תרגיל העוקץ ולכן יש לנקוט במשנה זהירות כאשר רואים שמדובר בחברה חדשה. (ניתן לזהות באם מדובר בחברה חדשה ע"פ מספר ח.פ.)
שמירה על כללים פשוטים אלו הם סגולה לשינה טובה בלילה והורדת מפלס הדאגה.

שמשון גולדנברג בעל משרד החקירות שמשון ג. שרותי חקירות, משרד הפועל ברישיון משרד המשפטים וחבר בלשכת החוקרים הפרטיים בישראל.
המשרד מבצע עבודות חקירה בפריסה ארצית למגזר הממסדי, הציבורי, העסקי והפרטי.
להלן רשימת לקוחות: http://www.shimigold.com/Clients/default.aspx
המלצות: http://www.shimigold.com/Recommendations/default.aspx
כתובת האתר: http://www.shimigold.com

מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי

כלים שימושיים למאמר:  פרסם את המאמר   הדפס את המאמר   שלח לחבר   קישור ישיר למאמר   פניה לכותב המאמר   דווח מאמר בעייתי