איך מוצאים כספים רדומים בחברות ביטוח פנסיה קרנות השתלמות וקופות גמל 

איך מוצאים כספים רדומים בחברות ביטוח פנסיה  קרנות השתלמות וקופות גמל

עשות מליארדי שקלים שוכבים בחברות ביטוח , קרנות הפנסיה וקופות הגמל . החברות לא ממהרות לבצע איתור של בעלי הכספים ולעיתים גם אינן יכולות . לאחר שמשרד האוצר נכשל לאורך שנים להשיב את כספי החיסכון האבודים לציבור – עוברת האחריות הצרכנית להשבת הכספים לידי החוסכים והיורשים והחברה לאיתור כספים

כמה כסף אבוד מנוהל בחברות הביטוח / קרנות פנסיה  / קופות גמל וקרנות השתלמות ובחשבונות הרדומים ?

ההערכות נעות בין 15 ל 30 מיליארד שקלים ורבבות חשבונות רדומים שבהם מצטברים כספי חיסכון של הציבור. פיצויים , תגמולים , קרנות השתלמות .

למי שייכים הכספים האבודים בפוליסות ביטוח ובחשבונות הרדומים בבנקים קופות הגמל וקרנות הפנסיה

לך , לילדך ולהוריך. לציבור החוסכים שאבד קשר עם הכספים ממגוון סיבות.

למה קופות הגמל , חברות הביטוח וקרנות הפנסיה לא מאתרות את בעלי הכספים , החוסכים ויורשי הכספים בחשבונות הרדומים

מגוון של סיבות. בין לא רוצות לבין לא יכולות. איתור כספי נפטרים ואיתור היורשים הוא בגדר משימה בלתי אפשרית. הנתונים אינם מעודכנים זה עשרות שנים ולחברות אין סיבה טובה לרדוף אחרי בעלי הכספים . חלק לא מבוטל מהכספים הגיעו לחברות הנוכחיות הודות למיזוגים ורכישות ולחברות אין זיקה ללקוח .

לא יכולות 

בעבר נקלטו המוצרים בחברת הביטוח וקופות הגמל באופן לקוי. לא הייתה הקפדה על זהות המוטבים , אין מעקב אוטומטי בין מרשם האוכלוסין ותנועת התושבים , פרטי המבוטחים והחוסכים בקופות הגמל לא מעודכן והמעבר של קופות הגמל ממערכות הניהול הבנקאיות לידי הגופים הפרטיים בוצע ברשלנות שיצרה מיליארדי שקלים אבודים.

לא מתאמצות

כל מי שמתקשר לחברת ביטוח מכיר הטקס הקבוע. לקוח רוצה לברר פריט מידע ואז מתחילה מלחמת ההתשה של הלקוח האומלל. דרישה  להקשת מספרים כמו במבוך, ניתוק יזום של המתנה, בקשה להתקשר במועד אחר בשל העומס  והמתנה לא ברורה שלעיתים אורכת כשעה ( שעה ! ). השיא מגיע בשאלות לא רלוונטיות שחלקן גובלות בחוצפה.

לדוגמא , מוקדן שואל מבוטח בביטוח מנהלים , ' מה מספר כרטיס האשראי שלך ? ' ...... סליחה , מה הקשר בין מספר כרטיס האשראי שלי לבין פוליסת ביטוח המנהלים אשר משולמת על ידי המעסיק שלי ? סתם שאלה חצופה שלא נותנת  כלום . לחברת המבטחת את אין זיקה לכרטיס האשראי שלכם או לחשבון הבנק שלכם.

פעם חסכתי בקופת גמל של הבנק , כיום אומרים לי שלא ניתן לאתר את החיסכון – מה עלי לעשות  ? 

במקרה כזה עליך לפנות חברה המתמחה באיתור כספים. לחברת איתור כספים יש את הידע לאתר מספרי עמית ומספרי חשבון ולסייע לגופים המנהלים להצביע על החשבון הרדום שלכם. באמצעות יידע ייחודי של חברה לאיתור כספים ותחקיר כלכלי ניתן להצביע על כספים אבודים וחשבונות רדומים שמחכים לכם עשרות שנים .

הכלכלן - האתר האובייקטיבי למודעות פנסיונית   חברה לאיתור כספים    הנחות בדמי ניהול בפנסיה וגמל

שפיר קמר - כלכלן מומחה ביטוח . מתמחה בתחום הביטוח הפנסיוני ובמודל החיסכון הפנסיוני , איתור כספים וטעויות חישוב בפוליסות ביטוח , פנסיה גמל והשתלמות .

מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי

כלים שימושיים למאמר:  פרסם את המאמר   הדפס את המאמר   שלח לחבר   קישור ישיר למאמר   פניה לכותב המאמר   דווח מאמר בעייתי