במשך החיים כל אדם חוסך ממון ורוכש נכסים מי יותר ומי פחות. באמצעות ניהול תיקי השקעות נכון , יש אפשרות להעצים את ההכנסות והרווחיות תגדל . המקומות הראויים לניהול תיקי השקעות הם בית השקעות או בנק. ידיעה כוללת ומקצועית כיצד לבנות את תיק ההשקעות , תשפיע על הרווחיות של כלל ההשקעות בתיק. הקליינט הוא שותף מלא לניהול תיק ההשקעות. מומחי בית ההשקעות בשיתוף עם הלקוח יחליטו מהם סוגי ההשקעות בהתחשב בסיכויי הרווחים והסיכונים.
רצוי לנהל תיקי השקעות בבית השקעות, צורת ניהול זה כדאי יותר מאשר על ידי הבנק או באופן עצמאי. יש מגרעות וחסרונות בניהול תיק השקעות על ידי הבנק . יש חוק הסדרת הייעוץ אשר היועצים בבנק צריכים לעבוד בהתאם אליו. לפי חוק הסדרת הייעוץ אין יועצי ההשקעות בבנקים יכולים לבצע פעולות בניירות ערך לפי הבנתם. ומנגד, בתי השקעות מסוגלים ורשאים לעשות פעולות על דעת עצמם בהתאם להכוונה הכללית שנתן הלקוח.
פעם בשנה מתקיימת בדיקה בבית ההשקעות אודות כל תיק מתיקי ההשקעות. רק לאחר תקופה של שנה או אפילו יותר, אפשר יהיה לבדוק אם ההון הושקע בתבונה ובמקצועיות ואם התיק אכן נתן רווחים נאים.
בית השקעות אינו קרנות נאמנות. טובתו של הלקוח לא תמיד עולה בקנה אחד עם האינטרסים של קרנות הנאמנות. רק טובת הלקוח עומדת מול עיניו של בית ההשקעות ולכן בית ההשקעות משקיע בהשקעות רבות . נראה שניהול תיקי ההשקעות על ידי בית השקעות עדיף בהחלט על פני עבודה מול הבנק.
סדנאות , קורסים, בדק בית , ליסינג
מקור המאמר: www.Articles.co.il - מאמרים לשימוש חופשי
כלים שימושיים למאמר: פרסם את המאמר
 הדפס את המאמר
 שלח לחבר
 קישור ישיר למאמר
 פניה לכותב המאמר
 דווח מאמר בעייתי
|
